Физлицам могут запретить снимать наличные с помощью анонимных платежных средств

Предлагаем статью на тему: "физлицам могут запретить снимать наличные с помощью анонимных платежных средств" с комментарием от профессионального юриста.

Прощайте, деньги: Россиянам могут запретить снимать наличные с карт

Изображение - Физлицам могут запретить снимать наличные с помощью анонимных платежных средств proxy?url=https%3A%2F%2Fwek.ru%2Fimages%2Fpravosudie-v-kavychkax-36

Думский комитет по финансовым рынкам выступил в поддержку нового проекта, которым предлагается ввести запрет на снятие наличных с банковских карт, которые считаются не персонифицированными. Это предложение в скором времени будет внесено на рассмотрение нижней палаты российского парламента.

Нет тематического видео для этой статьи.
Видео (кликните для воспроизведения).

Автором этого документа выступил Кабинет министров, который и направил проект о запрете физическим лицам обналичивать денежные средства с неверифицированных (анонимных) банковских расчетных карт на рассмотрение парламента. Информация о внесении этого законопроекта в Государственную думу уже опубликована на официальном правительственном сайте.

Если документ будет принят, в скором времени владельцы электронных анонимных счетов смогут переводить средства на реквизиты юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, или же на собственные банковские счета, этими же средствами можно будет погашать задолженность в финансовых учреждениях. Зачислить денежные средства на анонимную карту также можно будет лишь с верифицированных банковских счетов. Как задумали авторы этой инициативы, введение таких ограничительных мер позволит повысить эффективность борьбы с отмыванием денежных средств и незаконным финансированием противозаконной и преступной деятельности.

«Если затронуть тему поддержки безналичных платежей, мы планируем ввести ограничение на снятие наличных средств с неверифицированных платежных карточек. Сегодня с таких карт можно снять до 15 000 рублей без каких-либо сложностей, но мы хотим запретить такое снятие для карт, по которым не идентифицированы владельцы», – заявил глава профильного комитета Анатолий Аксаков в рамках пресс-конференции на тему планов работы комитета в текущую сессию Думы.

Не так давно премьер-министр Дмитрий Медведев заявлял, что анонимные банковские карты нередко используются разного рода злоумышленниками с целью обналичивания денежных средств, которые были получены преступным путем. Глава правительства считает, что практика обналичивания денежных средств с неименных и неверифицированных банковских карт является противоречащей основным цивилизационным подходам к регулированию финансовых рынков, которые действуют во всем мире. Движение денежных средств должно быть максимально прозрачным, – именно так в правительстве мотивировали предложение о запрете снятия денежных средств с анонимных электронных кошельков и банковских карт.

Изображение - Физлицам могут запретить снимать наличные с помощью анонимных платежных средств proxy?url=https%3A%2F%2Fimg.gazeta.ru%2Ffiles3%2F805%2F10600805%2Fshutterstock_401027071-pic330-330x220-59571

Минфин предложил запретить снимать наличность через анонимные платежные средства

Минфин России внес законопроект, который запретит физлицам снимать наличные денежные средства с помощью анонимных электронных средств платежа. Об этом сообщается на сайте кабмина.

Читайте так же:  Как взаимодействуют бизнес и государство

«Законопроект направлен на совершенствование контроля за анонимными платежами, осуществляемыми физическими лицами с использованием неперсонифицированных электронных средств платежа. Законопроектом предлагается установить запрет на снятие наличных денежных средств с помощью анонимных электронных средств платежа», — пояснили в правительстве.

Уточняется, что находящиеся остатки денежных средств на указанных счетах по распоряжению физического лица могут быть переведены на счет юрлица, индивидуального предпринимателя или на счет этого же физического лица.

В марте сообщалось, что правительство предложило изменить механизм регулирования трансграничных переводов.

Физлицам могут запретить снимать наличные с помощью анонимных платежных средств

В российском правительстве разъяснили, что данный законопроект необходим для улучшения контроля за осуществлением анонимных платежей, которые делают физические лица с применением неперсонифицированных электронных платежных средств.

Законопроект предусматривает возможность запрета на снятие наличных денежных этим способом. Кроме того, в соответствии с законопроектом, остатки денег, которые находятся на счетах, можно будет перевести от физических лиц ИП, юридическим или иным физическим лицам.

По мнению главы ассоциации “Электронные деньги” В. Достова, если законопроект будет одобрен, это не вызовет серьезных изменений на рынке платежных услуг. Он считает, что этот запрет касается лишь ограниченного круга операций, которым всегда можно найти замену.

Нет тематического видео для этой статьи.
Видео (кликните для воспроизведения).

Напомним, аналогичный запрет действовал до 2014 года. Затем было принято решение разрешить снятие денежных средств с анонимных банковских карт. При этом сумма не должна была превышать 5 000 рублей в день и 40 000 рублей в месяц.

Физлицам могут запретить снимать наличности через анонимные платежные средства

Правительство рассмотрит проект Минфина, ограничивающий неперсонифицированные электронные средства платежа.

Минфин РФ внес законопроект для установления запрета на снятие физическими лицами наличных денежных средств с помощью анонимных электронных средств платежа.

Как следует из опубликованной на сайте правительства России информации, законопроект направлен на совершенствование контроля за анонимными платежами, осуществляемыми физическими лицами с использованием неперсонифицированных электронных средств платежа. Законопроектом предлагается установить запрет на снятие наличных денежных средств с помощью анонимных электронных средств платежа.

Законопроектом предусматривается, что находящиеся остатки денежных средств на таких счетах по распоряжению физического лица могут быть переведены на счет юрлица, индивидуального предпринимателя или на счет этого же физического лица, а также на исполнение его обязательств перед кредитной организацией.

По мнению авторов законопроекта, он позволит повысить эффективность борьбы с финансированием противоправной и преступной деятельности с использованием неперсонифицированных электронных средств платежа, подчеркивается в сообщении.

По информации «Прайм» , комиссия правительства РФ по законопроектной деятельности ранее уже одобрила законопроект о совершенствовании контроля за использованием физическими лицами анонимных электронных средств платежа. Теперь предложение Минфина РФ будет рассмотрено на заседании правительства.

Изображение - Физлицам могут запретить снимать наличные с помощью анонимных платежных средств proxy?url=https%3A%2F%2Fcdnimg.rg.ru%2Fimg%2Fcontent%2F145%2F98%2F41%2Fbankomat_t_100x67

Изображение - Физлицам могут запретить снимать наличные с помощью анонимных платежных средств proxy?url=https%3A%2F%2Fcdnimg.rg.ru%2Fimg%2Fcontent%2F145%2F98%2F41%2Fbankomat_d_850

Поправки об этом в Закон “О национальной платежной системе” подготовлены минфином и одобрены правительственной комиссией по законопроектной деятельности.

Изображение - Физлицам могут запретить снимать наличные с помощью анонимных платежных средств proxy?url=https%3A%2F%2Fcdnimg.rg.ru%2Fimg%2Fcontent%2F145%2F93%2F26%2F3p_bank_t_310x206

Запрет уже действовал ранее – до 2014 года, потом было разрешено снимать небольшие средства (5 тысяч рублей в день, но не более 40 тысяч рублей в месяц) с предоплаченных банковских карт. Эти карты обычно позиционируются банками как подарочный сертификат. Никаких документов для их оформления не требуется, банковский счет не открывается. Отличие от обычной подарочной карты заключается в том, что ею можно расплатиться за любой товар в любом магазине, принимающем карты.

Читайте так же:  Как открыть ип через онлайн-сервис. пошаговая инструкция

“Анонимные электронные средства платежа широко используются в противоправных и преступных целях, в том числе для обналичивания денежных средств, полученных преступным путем, – отмечается в пояснительной записке к законопроекту (внесен минфином). – При этом установить конечного получателя денежных средств, а также цель и назначение перевода затруднительно, а в ряде случаев невозможно”.

“К сильным потрясениям для рынка платежных услуг и для клиентов запрет не приведет, он затронет достаточно узкий круг операций, без которых легко можно обойтись, – считает председатель ассоциации “Электронные деньги” Виктор Достов. – Мы не возражаем против этой меры. Она несколько усложнит жизнь жуликам, хотя, конечно, анонимные кошельки точно не являются основным инструментом схем по незаконному обналичиванию”.

После принятия поправок остаток на анонимных кошельках можно будет снять наличными через перевод на счет в банке.

Изображение - Физлицам могут запретить снимать наличные с помощью анонимных платежных средств proxy?url=https%3A%2F%2Fcdnimg.rg.ru%2Fimg%2Fcontent%2F145%2F65%2F36%2F7p_karta1000_t_310x206

Также правительственная комиссия одобрила еще один важный проект поправок в Закон “О национальной платежной системе”. Он должен защитить от кибермошенников деньги на счетах юридических лиц.

В 2016 году банки сообщили в ЦБ РФ о 717 попытках несанкционированного списания денег со счетов юридических лиц на сумму 1,89 миллиарда рублей, половина из них закончилась успехом для злоумышленников.

Согласно законопроекту Банк России будет устанавливать признаки несанкционированной операции, при которых банк обязан ее остановить и сообщить о подозрениях владельцу счета. Сейчас, если нет подозрений на отмывание денежных средств, банк формально не обязан приостанавливать перевод денег со счета юрлица. Скорее, он должен незамедлительно исполнить платежное поручение.

Кроме того, законопроект устанавливает порядок действий банков по возврату несанкционированно списанных средств.

Механизм возврата уже действует в отношении физических лиц – если не позднее следующего дня предупредить банк о том, что без вашего ведома со счета списаны деньги, кредитная организация обязана вам их возместить и уже потом разбираться со злоумышленниками.

Юрлица лишены такой защиты, более того, по сложившейся практике, если банк допустил мошеннический перевод средств в другой банк, но перевод был обнаружен до того, как преступники успели обналичить украденное, то оба банка договариваются о возврате “по понятиям”. Поскольку в отношении юрлиц речь может идти о крупных суммах, ранее предполагалось, что решение о возврате будет принимать арбитражный суд.

Физлицам запретят снимать наличные через анонимные “кошельки”

Правительственная комиссия по законопроектной деятельности одобрила законопроект о запрете снятия наличных денежных средств с помощью анонимных электронных средств платежа.

Согласно сообщению на сайте правительства, проект федерального закона “О внесении изменений в статьи 7 и 10 Федерального закона “О национальной платёжной системе” внесен Минфином.

Законопроект направлен на совершенствование контроля за анонимными платежами, осуществляемыми физлицами с использованием не персонифицированных электронных средств платежа. Он призван повысить эффективность борьбы с финансированием противоправной и преступной деятельности с использованием не персонифицированных электронных средств платежа.

Читайте так же:  Как открыть ип через центр занятости

В настоящее время анонимные электронные средства платежа широко используются в противоправных и преступных целях, в том числе для обналичивания денежных средств, полученных преступным путём, говорится в сообщении.

При этом установить конечного получателя денежных средств, а также цель и назначение перевода затруднительно, а в ряде случаев невозможно.

Законопроект будет рассмотрен на заседании правительства.

В настоящее время физлица могут использовать такие не персонифицированные электронные средства, как анонимные “электронные кошельки” платежных систем или обезличенные предоплаченные банковские карты.

Весной 2016 года заместитель директора Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) Павел Ливадный сообщил о существенном риске анонимности, связанном с не идентифицированными электронными средствами платежа.

“Совместно с рядом кредитных организацией, с Банком России, с Минфином обсуждается возможность отказа от не идентифицированных электронных средств платежа путем привязки этих платежных инструментов – электронных кошельков и так далее – к банковскому счету”, – говорил он.

“Я думаю, если эта инициатива пройдет, мы существенно повысим безопасность, устраним анонимность и создадим достойные серьезные экономические преференции для банковского сектора”, – добавил он.

Участники рынка электронных “кошельков” оценивали эту инициативу как избыточную и предупреждали о возможных негативных последствиях принятия таких мер.

По их мнению, проблема анонимных электронных “кошельков” преувеличена, ведь пользователь все равно проходит регистрацию при первом использовании сервиса, оставляя, как минимум, свои контактные данные.

Кроме того, участники рынка напоминали о недавних изменениях в законодательство, согласно которым не идентифицированные платежные операции стали ограничиваться более жесткими правилами (суммы таких операций теперь могут составлять не более 15 тыс. рублей единовременно и не более 40 тыс. рублей в месяц, а получателем может быть только российская организация).

Представители “Яндекс.Денег” и Qiwi, управляющих крупнейшими российскими платежными сервисами, полагали также, что такая мера может спровоцировать увеличение доли наличных расчетов, где эффективное осуществление функций финансового мониторинга становится невозможным.

При этом отмечалось, что они разделяют мнение о необходимости увеличения доли идентифицированных переводов. Однако этот процесс должен “носить эволюционный характер – доля анонимных платежей должна сокращаться за счет постепенной идентификации уже существующих платежных инструментов”.

Физлицам могут запретить снимать наличные с помощью анонимных платежных средств

Правительство внесло в Госдуму законопроект о запрете физическим лицам снимать наличные с анонимных электронных платежных средств. Документ, который 14 октября подписал премьер-министр Дмитрий Медведев, опубликован на сайте правительства. Правительственная комиссия по законопроектной деятельности одобрила этот проект еще 9 октября.

Согласно предлагаемым в закон «О национальной платежной системе» изменениям, находящиеся на анонимных картах остатки денег могут быть переведены на счет их владельца, юридического лица, индивидуального предпринимателя либо на исполнение его обязательств перед банком.

О предстоящем запрете снятия наличных по неименным пластиковым картам и электронным кошелькам Дмитрий Медведев заявлял 12 октября на заседании правительства. Он назвал снятие наличных с неименных банковских карт и анонимных электронных кошельков «не соответствующим цивилизованным подходам». Он подчеркнул, что движение денег должно быть «абсолютно прозрачным».

Председатель правительства считает, что с помощью анонимных переводов отмываются капиталы и дают взятки, а проследить конечного получателя почти невозможно.

Читайте так же:  Особенности прохождения стажировки при приеме на работу

Пока что разрешено снимать с анонимных карт, которые не требуют идентификации клиента, до 5 тыс. руб. в день (до 40 тыс. руб. в месяц). Также можно снять деньги через упрощенную идентификацию личности и с лицевых счетов телефонных абонентов в банкоматах.

Физлицам могут запретить снимать наличные с помощью анонимных платежных средств

Минфин России внес законопроект, который запретит физлицам снимать наличные денежные средства с помощью анонимных электронных средств платежа, сообщается на сайте кабмина.

Изображение - Физлицам могут запретить снимать наличные с помощью анонимных платежных средств proxy?url=https%3A%2F%2Fwww.bnkomi.ru%2Fcontent%2Fnews%2Fimages%2F69237%2FBOB_5881_mainPhoto

«Законопроект направлен на совершенствование контроля за анонимными платежами, осуществляемыми физическими лицами с использованием неперсонифицированных электронных средств платежа. Законопроектом предлагается установить запрет на снятие наличных денежных средств с помощью анонимных электронных средств платежа», — ссылается на текст законопроекта «Газета.RU».

Уточняется, что находящиеся остатки денежных средств на указанных счетах по распоряжению физического лица могут быть переведены на счет юрлица, индивидуального предпринимателя или на счет этого же физического лица.

В марте сообщалось, что правительство предложило изменить механизм регулирования трансграничных переводов.

В Госдуму внесен закон о запрете снимать деньги с анонимных электронных платежей

В России могут запретить обналичивать деньги с помощью анонимных электронных средств платежа. Правительство России направило соответствующий законопроект в Госдуму. В документе введение введение запрета объясняется тем, что анонимные электронные средства платежа стали широко использоваться в преступных целях. «Предусматривается, что находящиеся на них остатки денежных средств физического лица по его распоряжению могут быть переведены на счет юридического лица, индивидуального предпринимателя, на счет этого физического лица, а также на исполнение его обязательств перед кредитной организацией»,— говорится в проекте закона.

Напомним, 12 октября премьер-министр Дмитрий Медведев заявил, что снятие средств с анонимных кошельков и карт должно быть полностью запрещено. Их держатели смогут воспользоваться средствами только для переводов и расчетов.

Медведев запретил снимать наличные с анонимных электронных кошельков

Изображение - Физлицам могут запретить снимать наличные с помощью анонимных платежных средств proxy?url=https%3A%2F%2Fimg3.dp.ru%2Fimages%2Farticle%2F2017%2F10%2F12%2Fc4554fc0-657b-41a6-80d2-6c8f7510618d

В России запретят снимать наличные с анонимных карт и электронных кошельков. Как заявил премьер-министр Дмитрий Медведев на заседании правительства 12 октября, соответствующие изменения будут внесены в закон о национальной платежной системе. Премьер назвал такую практику “не соответствующей цивилизованным подходам”, сообщает ТАСС .

“Движение денег должно быть абсолютно прозрачным, соответствовать требованиям российского законодательства и конвенциям по борьбе с отмыванием капиталов. Поэтому снятие наличных по анонимным картам или по кошелькам будет запрещено”, — сказал премьер.

Нововведения помогут навести порядок с оборотом денег при использовании анонимных электронных средств платежа. Премьер-министр пояснил, что неименные карты и электронные кошельки используются для обналичивания денег, “имеющих преступное происхождение”. “Отмываются капиталы, взятки таким образом дают. Проследить конечного получателя невозможно практически”, — подчеркнул Медведев.

9 октября правительственная комиссия по законопроектной деятельности одобрила законопроект, по которому снимать наличные с помощью анонимных электронных средств платежа будет запрещено. Этот законопроект предусматривает, что остатки средств физлица на анонимной карте, чтобы оно сняло деньги, могут быть переведены на счет юридического лица, индивидуального предпринимателя, а также на именной счет этого физлица.

Сейчас закон разрешает снимать до 5 тыс. рублей в день и 40 тыс. рублей в месяц с предоплаченных карт: они не требуют открытия счета в банке и выдаются мгновенно без идентификации клиента, а операции по ним совершаются от имени выпустившей их организации.

Читайте так же:  Режим налогообложения при использовании сортиментовоза

Закон о запрете снимать наличные с анонимных карт внесен в Госдуму

Изображение - Физлицам могут запретить снимать наличные с помощью анонимных платежных средств proxy?url=https%3A%2F%2Ficdn.lenta.ru%2Fimages%2F2017%2F10%2F17%2F10%2F20171017104334333%2Fpic_7ce03afa29bffd21d3e01013c3b70c1e

Правительство внесло в Госдуму законопроект о запрете физическим лицам снимать наличные с анонимных банковских карт. Об этом сообщает пресс-служба кабмина.

Владелец электронных средств платежа сохранит право перевести их на счет юридического лица, индивидуального предпринимателя, на свой неанонимный счет или в банк — для уплаты задолженности.

Предполагается, что принятие такого закона позволит более эффективно бороться с отмыванием и с финансированием преступной деятельности.

12 октября председатель правительства Дмитрий Медведев заявил, что анонимные электронные средства платежа часто используются для обналичивания средств, полученных преступным путем.

Российские платежные системы в настоящее время активно используют анонимные кошельки. В частности, «Яндекс.Деньги» предлагает соответствующий сервис с ограничениями, которых не существует для пользователей, указавших паспортные данные. По правилам сервиса, можно платить единовременно не более 15 тысяч рублей в российских магазинах и снимать не более 5 тысяч рублей за день.

В апреле 2016 года запретить обналичивание средств на анонимных кошельках призвали ЦБ и Росфинмониторинг. Все подобные инструменты должны быть привязаны к банковскому счету, считают они.

В Госдуму внесли законопроект о запрете снимать наличные с анонимных карт

Правительство внесло в Госдуму законопроект о запрете физическим лицам снимать наличные с анонимных электронных платежных средств.

Документ, который 14 октября подписал премьер-министр Дмитрий Медведев, опубликован на сайте правительства. Правительственная комиссия по законопроектной деятельности одобрила этот проект еще 9 октября.
Согласно предлагаемым в закон «О национальной платежной системе» изменениям, находящиеся на анонимных картах остатки денег могут быть переведены на счет их владельца, юридического лица, индивидуального предпринимателя, либо на исполнение его обязательств перед банком.

О предстоящем запрете снятия наличных по неименным пластиковым картам и электронным кошелькам Дмитрий Медведев заявлял 12 октября на заседании правительства. Он назвал снятие наличных с неименных банковских карт и анонимных электронных кошельков «не соответствующим цивилизованным подходам». Он подчеркнул, что движение денег должно быть «абсолютно прозрачным».

Председатель правительства считает, что с помощью анонимных переводов отмываются капиталы и дают взятки, а проследить конечного получателя почти невозможно.

Пока что разрешено снимать с анонимных карт, которые не требуют идентификации клиента, до 5 тыс. руб. в день (до 40 тыс. руб в месяц). Также можно снять деньги через упрощенную идентификацию личности и с лицевых счетов телефонных абонентов в банкоматах.

Изображение - Физлицам могут запретить снимать наличные с помощью анонимных платежных средств 23423422330
Автор статьи: Виталий Потрясов

Позвольте представиться. Меня зовут Виталий. Я уже более 12 лет занимаюсь правоведением и юридическими наукам. Я считаю, что в настоящее время являюсь профессионалом в своей области и хочу помочь всем посетителям сайта решать разнообразные задачи. Все материалы для сайта собраны и тщательно переработаны для того чтобы донести в удобном виде всю нужную информацию. Однако чтобы применить все, описанное на сайте всегда необходима консультация с профессионалами.

Обо мнеОбратная связь
Оцените статью:
Оценка 5 проголосовавших: 6

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here