Как оградиться от мошенничества с кредитными картами

Предлагаем статью на тему: "как оградиться от мошенничества с кредитными картами" с комментарием от профессионального юриста.

Существует много вариантов того, как могут деньги исчезнуть с карты Сбербанка: клиент должен знать об этом все.

Сегодня многие хранят свои сбережения именно в Сбербанке, думая о том, что это очень надежно, но это не так. Центральный банк каждый день ликвидирует финансовые учреждения. Без лицензии не останется и вообще самый лучший банк, а со счетов клиентов пропадают все средства.

С приходом кризиса, снятие средств с карты Сбербанка мошенниками, уже получили масштабный характер. Теперь надо понять, какими способами в основном исчезают деньги с карт и кого обвинять — клиента, Сбербанк, мошенников. Как можно себя защитить от злоумышленников и как себя вести, если заметили, что средства со счета пропадают в неизвестном направлении.

Курсы по финансовой грамотности — самый быстрый путь к порядку в вашем кошельке: http://курсы.про-бабло.рф

Такую считывающую аппаратуру как Скиммеры, злоумышленники крепят на банкоматы, после чего делается дубликат карты с намерением аннулировать счет. Мошенникам интересна не только магнитная полоса карты, но и ее ПИН-код, который они узнают, воспользовавшись микроскопической камерой. Хотя ПИН-код не сильно и нужен для того, чтобы можно было снять деньги.

Нет тематического видео для этой статьи.
Видео (кликните для воспроизведения).

Совет: прежде, чем вставить карту в банкомат, постарайтесь убедиться, что никакого дополнительного оборудования на нем нет. Обычно, самые безопасные места — это отделение банка.

Какая причина того, что у пользователей Сбербанка исчезают с карты деньги?

Так как в Сбербанке много клиентов, а, следовательно, и банкоматов, то в последнее время с карточками банка стало проводиться много махинаций.

Думается, что имеющийся на карте чип, должен помогать от считывания скиммером, так как скопировать его тяжело. Во всех российских картах обязательно имеется чип, только не все банкоматы могут его считать. Многие банкоматы данного банка устроены таким образом, что снять с баланса средства можно при помощи дубликата карты, в котором чипа нет. Если мошенник деньги снять не сможет, то с помощью дубликата карты он сможет подсоединить свой телефон к мобильному банкингу, после чего зайти в интернет-банк и получить одноразовый пароль для осуществления своих махинаций.

Ситуации со скиммингом получили большое распространение в наше время, злоумышленники воруют деньги у клиентов различных банков. Когда мошенник воспользовался вашей картой Сбербанка, он может, как снять всю сумму счета, так и обнулить депозит, кредитку или сберкнижку.

Изображение - Как оградиться от мошенничества с кредитными картами proxy?url=http%3A%2F%2Fxn----8sbcb4cnfbj.xn--p1ai%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F03%2F%25D1%2581%25D0%25BA%25D0%25B8%25D0%25BC%25D0%25BC%25D0%25B8%25D0%25BD%25D0%25B3-1

Как не попасться на скимминг:

  • снимайте средства в банкоматах рядом с отделением банка, а не в малолюдных местах;
  • проведите визуальный осмотр картоприемника и кнопок ввода;
  • не осуществляйте операции, если заметили что-то подозрительное в деталях банкомата;
  • закрывайте рукой кнопки ввода, когда указываете пин-код;
  • если у вас возникла хоть малая уверенность, что с вашей картой что-то не так, обратитесь к менеджеру банка для блокировки карты.

Если мошенники воспользовались вашими средствами на карте, то заблокировав ее, нужно написать в банк заявление как можно скорее.

Как правило, если скиммеры похитили с вашей карты средства, Сбербанк восстановит ваш баланс, только нужно будет подождать от полтора месяца до полугода. Важное условие: оригинал карты должен быть у вас, а заявка на возмещение денег подается вовремя.

Для фишинга воры отправляют вам письмо на емейл. Письмо, как будто, из банка, вы переходите по ссылке, а вас перенаправляет не на тот сайт. Вы ничего не замечаете, ведь сайт очень схож с банковским. Пароль и логин получает вор, и средства на карте тут же снимают. Замена страницы интернет-банкинга, будет в случае заражения вирусом компьютера.

Сегодня мошенники не сильно задумываются о том, как заменить страницу, а стараются добыть информацию легким способом, чтобы попасть в интернет-банк. Это может быть в виде смс с уведомлением о блокировке банковской карты. Вы начинаете звонить по указанному номеру, на другом конце вам отвечает мошенник с просьбой написать одноразовый пароль.

Может быть такой случай: покупатель с сайта Авито желает перевести предоплату на вашу банковскую карту. Вы даете данные карты, а покупатель позже вам перезванивает и говорит, чтобы вы сообщили ему код с пришедшего уведомления, указывая всевозможные причины.

Почему мошенники чаще всего обманывают клиентов Сбербанка?

Многие клиенты неосознанно стали обладателями пластиковой карты этого банка, ведь это пенсионеры и те, кто получает зарплату, а значит, что баланс почти всегда положительный.

Узнав ваш мобильный номер и номер карты, злоумышленник регистрируется с этими данными повторно в Сбербанке-онлайн. Единственная заминка — это получение кода подтверждения по смс. Для этого просто выполняется шаблон операции, и осуществлять действия по выводу средств уже можно без подтверждения. Усугубляется это тем, что злоумышленник через онлайн систему банка может не только совершить операции с вашей картой, но и все действия с вашими счетами.

Нет тематического видео для этой статьи.
Видео (кликните для воспроизведения).

Чтобы использование ваших счетов не стало легкой мишенью для воров, обращайте внимание на подозрительные действия:

  • когда заходите в онлайн-банкинг, в адресной строке должен быть указан этот адрес — https://online.sberbank.ru/;
  • когда вас просят при авторизации ввести не только пароль, логин, а другие данные, то это подменный сайт злоумышленников;
  • не надо разглашать коды, полученные по смс никому и ни при каких ситуациях. Даже сотрудники Сбербанка не имеют права узнавать их;
  • не говорите никому данные с карты;
  • если на ваш номер поступил звонок от сотрудника Сбербанка, насторожитесь, ведь такие звонки осуществляются в редких случаях.
Читайте так же:  Сельское хозяйство может стать локомотивом малого бизнеса

Заблокируйте карточку, обратитесь в правоохранительные органы и к руководству банка с заявлением.

В том случае, если вы передали мошенникам код, то автоматически они получили разрешение на снятие средств. компенсацию от Сбербанка вы не получите.

Информация с карты дает возможность ее владельцу оплатить все приобретения через интернет, а с помощью определенных сервисов, переводить свои средства. Номер карты легко узнать, например, это может сделать официант в кафе, когда он понес карту до стойки бара, чтобы оплатить ваш счет. Также клиенты Сбербанка дают номер карты друг другу, чтобы, к примеру, сделать переводы между карточками. Если вы пользуетесь картой для снятия денег с банкомата, а на нем стоит скиммер, то мошеннику данные точно попадут в руки.

Главное для мошенника знать номер карты, а все остальные данные он может подобрать самостоятельно и купить любой товар через интернет или оплатить услуги мобильного оператора. С карточек банка переводится много денег на телефонные счета клиентов Билайн.

Многие интернет-магазины во время оплаты запрашивают протокол 3D-secure (прочитать о технологии можно ЗДЕСЬ). Тогда операцию приходится подтверждать паролем, который пришел в сообщении. Но такой протокол не всегда требуют, и уже было много случаев, когда мошенники непонятно как доставали необходимые одноразовые пароли. Непонятно откуда утечка: из банка или от оператора.

  • нельзя говорить номер карты третьей стороне;
  • чтобы не засветить номер, не надо оплачивать покупку в непонятных интернет-магазинах;
  • при утере карты, сразу ее заблокировать;
  • поставить разумные лимиты на операции в сети интернет и запретить транзакции в других странах.

Подавать заявление в правоохранительные органы и руководству банка.

В случае запроса протокола 3D-secure, Сбербанк отдавать средства не захочет, если такового не было — то деньги вам отдадут.

Тут будет говориться исключительно о Сбербанке.

Полный пакет мобильного банка — информирование клиента при помощи смс о проводимых операциях, а также отправка команды на необходимые номера, чтобы оплатить платеж. Если это эконом пакет, то при подключении к Сбербанку онлайн, будет автоматически приходить смс и одноразовые пароли. Авторизоваться в мобильном банке придется обязательно, если клиент захочет пользоваться банковским сервисом. Надо будет выполнить еще одно требование — заключить договор и иметь карту.

Привязали по ошибке к мобильному банку не тот телефон, что был записан в заявлении (отличие может быть даже на одну цифру).

Если по какой-то причине у человека оказалась вся информация о чужом мобильном банке, то он с легкостью постоянно со счета сможет переводить средства на баланс телефона. Владельцу ничего не будет о данных операциях известно, так как уведомления ему не будет поступать.

Может получиться, что когда выдавалась карта, в заявлении не было указано желание на активацию мобильного банка. Но он вам все равно был подключен, только номер телефона вам незнаком, и работники банка ничего не знают.

В случае письменного подтверждения, что у вас не тот номер, средства могут отдать обратно, но при условии доказательств.

Бывает, что сообщения первое время присылались, а после резко перестали поступать. Может в программе произошел сбой? Все равно надо идти в банк.

Привязывается к мобильному банку еще один телефон. Активировать параллельный номер можно с помощью банкомата, а именно, по копии банковской карты. Только уведомления на первый номер больше поступать не будут.

У вас поменялся мобильный телефон, а заявления в банке с просьбой деактивировать старый телефон и подключить новый — нет. А может, заявление было написано, но сотрудник в банке не провел необходимую комбинацию.

А может, все карты банка были закрыты, а старого телефона нет, а через некоторое время решили снова стать клиентом Сбербанка. Вот и появился тот номер, который вы уже и не помните. Получается так, что проводить платежные операции необходимо по старому номеру, ведь он был привязан к мобильному банку.

Надо знать, что если принято решение поменять номер, то писать надо 2 заявления. Одно с просьбой отключить старый телефон, второе — на активацию нового. Если этого не сделать, то может оказаться, что к вашему мобильному банку привязано одновременно 8 номеров.

Получить обратно средства можно, только если клиенту получится доказать, что заявление им было точно написано.

Оповещение владельца карты происходит во всех финансовых учреждениях по-разному, только клиенты Сбербанка испытывают неудобства по некоторым причинам:

  • воспользовавшись мобильным банком, можно оплатить крупную покупку. И что удобно — не нужно указывать информацию с карты;
  • тяжело не соблазниться на чужие деньги, если круглосуточно вам приходят сообщения;
  • работники Сбербанка заинтересованы в том, чтобы мобильный банк был активирован у всех, независимо от заявления владельца карты;
  • подключают мобильный банк абсолютно всем клиентам, несмотря на то, что выручает он только мошенников.
Читайте так же:  Подборка лучших вкладов на 6 месяцев под наибольший процент

У вас не работает СИМ-карта, средства со счета исчезают, а потом клиент узнает, что у его номера появился новый владелец.

Бывает, что мошенник уже проинформирован о ваших паспортных данных и может беспрепятственно заходить в ваш Сбербанк онлайн, и с помощью мобильного банка, выводить средства со счета.

Можно в течение короткого времени произвести перевод между картами, причем другого банка (злоумышленнику все что необходимо — узнать номер банковской карты). Чтобы перевести на карту Кукуруза, необходимо иметь все данные этой карты, а на карту этого ж банка (Сбербанка) — надо восстановить всю информацию, чтобы попасть в Сбербанк онлайн.

Надо знать, что заблокируют карту клиента не раньше, чем через сутки. Ясно, большая оплошность исходит от мобильных операторов, ведь они спокойно делают СИМ-карты с одинаковыми номерами при предъявлении какого-нибудь документа, который подтверждает личность. Конечно, может быть виноватым и Сбербанк.

  • когда меняется СИМ-карта, то телефон менять никто и не думает, меняется у сим только IMSI. Согласно закону, банки обязаны его отслеживать, только не всегда все делается, так как надо: то нет возможности зайти в Сбербанк Онлайн клиенту с той же СИМ-картой, или когда проходит не меньше трех месяцев и ее блокируют уже из-за участия мошенников. Источники говорят, что у Сбербанка просто отключена такая функция, как запрос IMSI, и в это же время, такая услуга хорошо работает в остальных банках;
  • странно, что банк совершенно не волнует, когда в быстром темпе в несколько приемов снимается вся сумма со счета, и как мера предосторожности, возможно провести блокировку карты.

Понравилась статья? Подпишись чтобы не пропустить новые полезные материалы.

Сейчас пластиковая банковская карта есть у каждого второго. С каждым годом их популярность только увеличивается. Банковской картой легко рассчитываться за покупки в сети Интернет, в магазинах и аптеках. Благодаря большому количеству банковский бонусных программ, можно сэкономить деньги на покупку товаров.

Изображение - Как оградиться от мошенничества с кредитными картами proxy?url=https%3A%2F%2F3.404content.com%2Fresize%2F730x-%2F1%2F70%2F6E%2F954249949990618900%2Ffullsize

Дебетовая карта позволяет ее держателю хранить только свои накопленные средства и получать годовой процент по вкладу.

Такую карточку намного проще оформить, ведь в процессе подачи заявки вам не нужно предоставлять доказательства о своей платежеспособности, чтобы получить больший кредитный лимит. Как правило, мошенники не столь заинтересованы в том, чтобы проводить аферу с дебетовой картой.

Таким образом, дебетовая карта является более безопасной, однако, существуют несколько способов мошенничества с такими картами, но их достаточно легко выявить и пресечь. Несомненно, дебетовую карту проще оформить, но с кредитная карточка предоставляет своему владельцу на порядок больше возможностей.

Благодаря тому, что владелец кредитки может как копить собственные деньги, так и пользоваться предоставленными банком кредитными средствами, популярность таких карт в разы больше, нежели дебетовых.

Самый распространенный и основной способ кражи средств с дебетовой карты – снятие всех наличных. Больше с такой картой ничего сделать нельзя. Владельцы кредитных карт подвергаются куда большей угрозе со стороны мошенников.

В первую очередь рискуют потерять свои средства те, кто потерял свою кредитную карточку и не заявил об этом в банк своевременно. Когда мошенник находит карту, он может достаточно легко могут оформить карту на себя, объясняя переоформление потерей документов.

Куда обращаться, если вы поняли, что потеряли кредитку? В первую очередь обратитесь в банк и попросите работника заблокировать вашу карту.

Если к вашей кредитке подключена услуга удаленного интернет-банкинга, такую процедуру можно сделать гораздо быстрее и проще: зайдите в свой личный кабинет через мобильный банк и в настройках управления картой заблокируйте ее самостоятельно.

После блокировки карты все действия и операции будут недоступны. Далее вы можете обратится в банк, где вам выдадут новую карту и переведут на нее все счета со старой кредитки. Если же вы потеряли карту, и кто-то успел воспользоваться ею и снять большой кредитный лимит, найти злоумышленника можно только в считанные часы после проведения транзакции.

Как правило, найти того, то нашел утерянную кредитку и снял с нее деньги — это практически невозможная задача.

В интернете мошенникам также удается украсть средства из кредиток наивных пользователей. В данном случае им не обязательно владеть пластиковой картой.

Главная цель мошенников в интернете – завладеть номером вашей кредитки и трехзначным кодом на обратной стороне карты. Владея этими данными, они могут совершать покупки в интернете от вашего имени.

На просторах интернета различают следующие самые распространённые типы афер:

  1. мошеннические сервисы для проверки безопасности. Данная афера является наиболее примитивной. Рекламный баннер на одном из сайтов может предложить пользователю проверит, не состоит ли его карта в базе данных небезопасных кредиток, которые якобы могут подвергнутся атаке мошенника. В небольшом диалоговом окне пользователь должен ввести номер карты и короткий код с обратной стороны кредитки;
  2. мошенничество на торговых площадках интернета. Большинство незаконных действий по отношению к кредитным картам происходит со стороны аферистов на торговых сайтах. К примеру, на авито. Не существует одного определённого типа аферы на подобных сайтах. Мошенники стараются завладеть чужими средствами посредством указания несоответствующего или некачественного товара, который продается;
  3. встраивание вредоносного программного обеспечения на пользовательский компьютер или ноутбук. Чаще всего, вирусы можно подхватить, кликнув на один из рекламных баннеров. Утилита в фоновом режиме скачивается и устанавливается в система, неопытному пользователю крайне сложно отследить данный процесс.
Читайте так же:  Образец заполнения расчета по налогу на имущество организаций

Затем установленный вирус постоянно мониторит поведение пользователя и записывает все введенные им данные, которые отправляются на сервер автора вируса. Таким образом посторонние люди могут узнать все ваши пароли, а также номера кредитных карт и кошельков.

Изображение - Как оградиться от мошенничества с кредитными картами proxy?url=https%3A%2F%2F3.404content.com%2Fresize%2F730x-%2F1%2F81%2FAA%2F954250067966953271%2Ffullsize

Помимо интернета, потенциальной угрозой для содержимого кредитной карты может стать банальный телефон, вернее способы мошенничества, которые напрямую связаны с данным устройством.

Само по себе телефонное мошенничество ориентировано на две группы людей: тех, кто не умеет пользоваться кредитной картой хотя бы на среднем уровне и тех, кто слишком доверчив и неосторожен.

Мошенники высылают, якобы от лица банка, смс сообщение или рассылка электронной почты о том, что необходимо подтвердить личность держателя карты и ввести некоторые личные данные, к примеру, номер карты, код с обратной стороны, пароль от системы интернет-банкинга и другие данные.

Необходимость указания персональных данных мошенники объясняют тем, что они, как работники банка, определили подозрительную активность использования карты и заблокировали ее. Чтобы восстановить доступ пользователь должен подтвердить всю информацию о карте.

Чтобы быть более убедительными, разговаривая по телефону, мошенники используют специальные программ, которые имитируют голос автоматического информера банка. Также они могут представиться как служба банковской поддержки. Первым делом такие аферисты просят предоставить номер карты.

Именно такая просьба и разоблачает мошенников, ведь настоящие банковские работники могут посмотреть полный номер вашей карты в своей базе данных самостоятельно.

Как только телефонные мошенники получают все главные данные вашей карты (полный номер карты, привязанный номер телефона, ФИО пользователя), начинается попытка узнать пароль от кредитки.

Откуда аферисты берут номера своих потенциальных жертв? Дело в том, что телефонные базы всех операторов можно свободно найти в интернете, поэтому каждый пользователь может стать жертвой. По номеру карты и коду на обратной стороне мошенники могут совершать покупки.

Авито – это одна из крупнейших торговых площадок в российском интернете. Она отличается тем, что пользователь сайта может подать объяву о продаже любого товара самостоятельно, а также выставить свое резюме или предложить определенные услуги по ремонту и другие.

Данные виды мошенничества возник не так давно, но, несмотря на это, множество пользователей сайта снова и снова жалуются на том, что попались на удочку мошенника.

Чаще всего злоумышленники проводят аферу с пользователями кредитных карт Сбербанка, потому что на данный момент тестируется возможность совершения тестовых выплат и платежей в интернет версии банка.

Вся суть действий афериста сводится к тому, что он заполучает персональные данные пользователя, как это было и в прошлых видах мошенничества.

Большинство афер происходят следующим образом:

  1. мошенник, под видом потенциального клиента, интересуется одним из продаваемых вами товаров;
  2. как только речь заходит о покупке товара, злоумышленник предлагает произвести оплату на банковскую карту по причине того, что отсутствуют наличные деньги. Психологически продавец начинает верить покупателю.

Он становится уверен в том, что товар купят в ближайшее время, поэтому дальнейшее поведение мошенник не вызывает каких-либо сомнений;

  1. далее «покупатель» предлагает перевести на карту продавца некую символическую сумму, чтобы просто проверить возможность оплаты. Для этого продавец должен предоставить платежные реквизиты своей кредитки. В ходе общения, аферист может ненавязчиво пытаться узнать о типе кредитки, количестве кредитного лимита;
  2. как только мошенник получает все необходимые персональные данные, всякая связь обрывается, деньги на счет не приходят. В свою очередь, мошенник может зайти в кабинет онлайн-банкинга и совершать покупки оттуда.

Изображение - Как оградиться от мошенничества с кредитными картами proxy?url=https%3A%2F%2F4.404content.com%2Fresize%2F730x-%2F1%2F7B%2F8F%2F954249852729689875%2Ffullsize

Такие сайты, как правило, очень быстро блокируются поисковыми системами. Однако, существует много случаев, когда владельцы таких сайтов получали персональные данные пользователей кредитных карт.

По внешним признакам отличить фишинговый веб сайт от обычного практически невозможно. Основными показателями являются большое количество рекламы и подозрительные ссылки на скачивание содержимого, которые браузер блокирует.

Чаще всего такие сайты маскируются под видом официальных сайтов банка, поэтому пользователи оставляют свои персональные данные, также не подозревая о мошенничестве. Что делать, если вы стали жертвой фишингового сайта?

Прежде всего заблокируйте карту, чтобы никто не смог снять с нее деньги. Затем обратитесь в банк для изменения персональных данных.

Наиболее простым и надежным способом для мошенника выявить пин-код кредитки потенциальной жертвы – это постоянное наблюдение за ее действиями. Опасность стать жертвой кражи кода может абсолютно любой человек.

Зачастую, это происходит во время того, когда вы расплачиваетесь за покупку в супермаркете. Мошенник становится близко от вас и смотрит, какой пин код вы вводите.

Однако, знание одного только кода не поможет злоумышленнику, поэтому следующим шагом, он постарается запомнить номер вашей карты, имя, которое на ней указано и код с обратной стороны.

Существуют манипуляции с банкоматом, которые крадут пользовательские данные:

  • с помощью специальной пленки, которая устанавливается в приёмник карты банкомата, можно усложнить процесс ее извлечения. Когда карта не достается, в большинстве случаев, пользователь кредитки отменяет все ранее проводимые действия и идет в банк. В это время злоумышленник извлекает карты и снимает с нее средства;
  • использование теплового сенсора для сканирования ранее нажатых кнопок;
  • использование камер наблюдения за работой пользователя с банкоматом;
Читайте так же:  Как можно самостоятельно подключить овердрафт к зарплатной карте сбербанка

Судебная практика показывает, что поймать и наказать мошенника практически невозможно, поэтому будьте максимально осторожными, когда используете банкомат и расплачиваетесь покупками в магазинах.

Чтобы использовать свою кредитную карту безопасно, следуйте данным советам:

  1. никогда нигде не записывайте пин код от карты;
  2. не передавайте карту в руки других людей;
  3. не разглашайте свои персональные данные, которые указаны на карте;
  4. внимательно относитесь ко всем письмам от банка. Если у вас возникают какие-либо подозрения или вопросы, лучше подойдите в отделение банка;
  5. используйте только те банкоматы, которые установлены в охраняемых помещениях;
  6. регулярно проверяйте баланс карты и держите ее в надежном месте.

В 2017 году злоумышленники украли с пластиковых карт россиян более одного миллиарда рублей. Эксперты уверены, что рост безналичных платежей может спровоцировать новый всплеск самых разных мошеннических схем. При этом воровать деньги через банкоматы больше неактуально — через интернет это делать проще, доступнее и безопаснее. Эксперты назвали самые популярные в России виды мошенничества с картами и рассказали, как от них защититься.

Изображение - Как оградиться от мошенничества с кредитными картами proxy?url=https%3A%2F%2Fblog-invest.online%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F02%2Fkak-zahitit-karty-blog-invest.online1

Защититься сегодня можно только благодаря осведомлённости о действиях злоумышленников и большой осторожности.

Изображение - Как оградиться от мошенничества с кредитными картами proxy?url=https%3A%2F%2Fblog-invest.online%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F02%2Fkak-zahitit-karty-blog-invest.online2

Одна из самых больших проблем информбезопасности — это так называемая «социальная инженерия». Как писал Пушкин: «Обмануть меня не трудно — я сам обманываться рад». Доверчивые клиенты сами выдают мошенникам всю информацию о карте, или же те заставляют жертв проделать определенные манипуляции. В итоге виноваты сами клиенты, а не банк. Эксперты говорят, что воровать деньги через банкоматы больше неактуально — через интернет проще, доступнее и безопаснее.

Самая распространенная схема: на телефон жертвы приходит сообщение, что ее карта заблокирована, а для разблокировки предлагается позвонить по указанному номеру. По указанному номеру злоумышленники выдают себя за сотрудников банка и вынуждают сообщить информацию о карте или подойти к банкомату якобы для разблокировки. Результат предсказуем — жертва сама переводит деньги мошенникам.

ВАЖНО: Официальный телефонный номер банка указан на обратной стороне карты. Все остальные номера — мошеннические.

С введением технологии подтверждения платежа по СМС технических способов хищения стало меньше, а с использованием социальной инженерии, то есть доверчивости людей, — больше. Так, мошенники выманивают у жертвы реквизиты, достаточные для совершения перевода с карты на карту: номер карты, срок ее действия, CVV-код (с обратной стороны карты)

ВАЖНО: Представители банка никогда — ни по телефону, ни в переписке — не спрашивают полные данные карт, одноразовые пароли, пин-коды.

Мошеннические письма с вирусами — также пример социальной инженерии. Их цель заставить жертву открыть прикрепленный документ либо ссылку, которая приведет к загрузке вредоносной программы. Вирус может быть замаскирован под что угодно: фотографию, файл с якобы важными данными и прочее.

ВАЖНО: Никогда не открывайте никаких файлов и вложений из незнакомых источников, а также обязательно установите антивирус.

Мошеннические сайты могут предлагать вам под разными предлогами ввести данные вашей карты — эта информация поможет злоумышленникам перевести с нее деньги. «Проверьте, не скомпрометирована ли ваша карта — введите все ваши данные от нее» — такое могут придумать только злоумышленники, и ведь им верят. В другом случае человек вводит данные своей карты, думая, что совершает покупку, однако на самом деле переводит свои деньги мошенникам.

ВАЖНО: Никогда не вводите данные ваших карточек на сомнительных сайтах — всегда внимательно проверяйте, кому вы доверяете эти данные.

Лучшие 3 способа защиты банковской карты от действий злоумышленников

1. В банке всегда есть программа по страхованию карты и денежных средств, но она платная, вам придётся платить за обслуживание годовой взнос. И кроме того, если вы потеряете или у вас украдут карту и снимут все деньги, доказать потом будет крайне сложно банку, что это не вы сняли деньги. Средненький вариант.

2. Можно зарегистрироваться на оф. сайте банка и создать личный кабинет, где вы сможете дома просматривать свой баланс и на банкомате снимать сразу нужную сумму без просмотра баланса и чека. Или подключить смс оповещения, узнать команду ввода и по запросу получать оповещение о балансе. Хороший способ защиты.

3. Не хранить большие суммы на одной карте. Иметь несколько карт, одна из которых всегда находится дома и в надёжном месте, если необходимо снять большую сумму, то лучше всего это делать в банке, а не на улице. Или перекидывать небольшие суммы на вторую и снимать. Установить лимит на снятие — Самый лучший способ.

Как такое возможно, что с карты могут просто считать всю информацию, или узнать номер карты и пароль от личного кабинета? Сегодня мошенники очень хитры на выдумки, так например самыми частыми разводами в интернете считается фишинг и копи-флейм.

Фишинг – развод по эмайлу, Вам приходит письмо со ссылкой, где вас убеждают перейти на страницу и подтвердить все данные, якобы произошла ошибка или пытались взломать ваш личный кабинет. Перейдя, человек видит всё то же самое, что и на официальном сайте, например Сбербанка, но как только он введёт свои логин и пароль, ему будет высвечиваться – неверное имя пользователя и так до бесконечности. Пока он будет пытаться войти, вести переписку с мошенниками, они уже зайдут на официальный сайт и проверят всю информацию по карте. Далее вам могут просто закинуть ещё ссылку, перейдя по которой у вас спишутся средства с карты.

Читайте так же:  Что будет, если не платить микрозаймы

Копи-флейм – тот случай, когда происходит рассылка на номер телефона, майл и даже звонят, могут сочинить совершенно небывалую историю, связанную с картой, главный мотив развести человека на данные и деньги. Например, могут прислать квитанцию на оплату штрафа, налога или сообщить о том, что счёт взломан и надо срочно заблокировать карту. Иногда, если мошенникам удаётся узнать данные о карте и она от коммерческого банка, МФО, то могут начаться звонки с предложением подъехать сотруднику прям домой и заменить карту. К сожалению иногда люди ведутся на такое.

Еще один не менее частый случай, когда вы заполняете онлайн заявку якобы на подачу сразу в несколько банков. Это самый простой развод от мошенников на считывание информации и снятие денег. Вам обязательно предложат кредит по низким ставкам от известного банка, но для этого вам придётся ввести код из смс, после которого определённая сумма будет автоматически списана с карты.

Итак, как защитить банковскую карту от считывания, получается можно только благодаря бдительности:

  • не заполнять онлайн заявки на сомнительных сайтах;
  • не переходить по подозрительным ссылкам из почтовых писем;
  • не передавать информацию о карте третьим лицам;
  • обращаться сразу на горячую линию банка (номер телефона на обратной стороне карты) и сообщать о подозрительных смс, письмах, звонках и номерах телефонов;
  • сотрудники банка никогда не позвонят с обычных номеров телефонов, у них служебные номера 8 (800);
  • никогда сотрудники банка не придут домой для замены карты или подтверждения данных (запрещено по закону).

Важно! Вы можете поставить в банке на карту защитный код и установить лимит снятия с карты. Защитный код, это цифровая шифровка расчётного счёта с которого вы можете переводить деньги на счёт карты и потом снимать. Это гарантия безопасности денежных средств и их сохранность. Лимит по карте для снятия можно установить в 1,2,3,4 тысячи, и уже никто не сможет снять большую сумму. Так делают многие в последнее время, остерегаясь мошеннических действий от считывания информации с карты.

Самое важное запомнить правила пользования картой, они есть в памятке при получении карты, но не всем её выдают, мы сейчас их опишем. Кроме того, действия у банкомата тоже стоит знать.

Памятка правил пользования картой и действия у банкомата:

  1. Код – Не передавайте код третьим лицам. Вводя код на банкомате, придерживайте рукой так, чтобы было не видно цифры ни стоящему сзади человеку, ни камере банкомата
  2. Банкомат – Выбирайте банкомат не в тёмном переулке, а лучше всего снимайте наличные днём или в отделении банка.
  3. Карта – Храните карту в кошельке и кладите его в сумку или барсетку. Не носите карту в кармане.
  4. Покупка – Расплачиваясь картой в магазине, вводите код так, чтобы его не видели другие, прикрывая рукой.

Если у вас застряла карта, и вы не можете дозвониться по номеру банкомата, что нужно делать:

  • Если банкомат в здании банка, никого не подпускайте к банкомату и пригласите менеджера;
  • Если банкомат на улице, и ситуация безнадёжная — никого не подпускайте к банкомату, позвоните в банк обслуживающий Вашу карту и заблокируйте её. Снять деньги Вы сможете по паспорту в банке, где и закажите новую карту. Новую карту выпустят в течении семи — десяти дней.

У меня украли карту, что делать? – необходимо срочно перевести все деньги на другой счёт дома онлайн, позвонить на горячую линию банка, сообщить о краже и заблокировать карту. Поехать незамедлительно в отделение банка, проверить блокировку карты и заказать новую.

У меня пропали все деньги с карты, как доказать банку, что я их не снимал? – По закону, чтобы вернуть свои деньги, клиент должен сообщить о краже в течение суток после получения от банка уведомления об операции. Кроме того, если клиент сам виноват в краже — деньги ему не вернут. В первую очередь нужно сделать распечатку счёта, выяснить время снятия и предоставить доказательства, что в этот момент вы не снимали деньги. Свидетели вам в помощь, может вы были на работе или дома, кто-то должен это подтвердить!

Изображение - Как оградиться от мошенничества с кредитными картами 23423422330
Автор статьи: Виталий Потрясов

Позвольте представиться. Меня зовут Виталий. Я уже более 12 лет занимаюсь правоведением и юридическими наукам. Я считаю, что в настоящее время являюсь профессионалом в своей области и хочу помочь всем посетителям сайта решать разнообразные задачи. Все материалы для сайта собраны и тщательно переработаны для того чтобы донести в удобном виде всю нужную информацию. Однако чтобы применить все, описанное на сайте всегда необходима консультация с профессионалами.

Обо мнеОбратная связь
Оцените статью:
Оценка 5 проголосовавших: 6

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here