Лизинг оборудования для малого бизнеса суть и особенности

Предлагаем статью на тему: "лизинг оборудования для малого бизнеса суть и особенности" с комментарием от профессионального юриста.

Лизинг оборудования для малого бизнеса: суть и особенности

Разнообразное оборудование для малого бизнеса в лизинг — это отличная возможность ускорить темпы развития предприятия. Владение и пользование средствами производства на таких условиях имеет ряд преимуществ.

Во взаимоотношениях лизингодателя и лизингополучателя первый предоставляет второму необходимое оборудование, аппаратуру или транспортные средства на платной основе. Оплата осуществляется в виде регулярных платежей, что закрепляется соответствующим договором. После уплаты последней суммы средства производства переходят в пользование лизингополучателя.

Изображение - Лизинг оборудования для малого бизнеса суть и особенности proxy?url=http%3A%2F%2Fipinform.ru%2Fwp-content%2Fplugins%2Flazy-load%2Fimages%2F1x1.trans

Как правило, в течение первого года хозяйственной деятельности ее субъект не имеет возможности приобрести современное оборудование, которое позволило бы повысить конкурентоспособность продукции. Основная причина — отсутствие свободных денежных средств.

Ограниченность бюджета — большая проблема для малого бизнеса, приводящая в некоторых случаях к разорению в первый же год существования.

Пользуясь же лизингом, можно направить средства на раскрутку и развитие, применяя в то же время высокотехнологичные средства производства по небольшой цене (имеются в виду ежемесячные платежи по договору).

Заинтересованность предпринимателей в лизинге оборудования для малого бизнеса продиктована следующими достоинствами этой услуги:

  1. Готовность лизингодателя оценивать платежеспособность партнера, исходя из данных, приведенных в управленческой отчетности.
  2. Гораздо менее жесткие требования к получателю техники или транспорта по сравнению с теми, что выдвигаются банковскими учреждениями.
  3. Оперативные сроки рассмотрения заявки.
  4. Изображение - Лизинг оборудования для малого бизнеса суть и особенности proxy?url=http%3A%2F%2Fipinform.ru%2Fwp-content%2Fplugins%2Flazy-load%2Fimages%2F1x1.transОтсутствие необходимости в предоставлении обеспечения по сделке (залога).
  5. Возможность применения ускоренной амортизации в отношении полученного транспорта, техники и так далее.
  6. Отнесение платежей, совершаемых лизингополучателем, на затраты в полном объеме.
  7. Гибкость подхода к составлению графика выплат.

Кроме того, если речь идет о спецтехнике или автомобиле, в регистрации собственного автохозяйства нет необходимости.

Оптимальным вариантом получения оборудования в лизинг является обращение в одну из специализированных компаний. Как правило, такие учреждения входит в структуру одного из российских банков, но условия сотрудничества предлагает гораздо более привлекательные.

Заключение договора происходит на следующих условиях:

  • размер первоначального платежа — от 12%;
  • величина удорожания в период пользования техникой — 0% (базовая ставка, может быть выше);
  • срок, отведенный на погашение — 12—60 месяцев;
  • график погашения — разрабатывается совместно с предпринимателем.

Транспорт может учитываться на балансе либо одного, либо второго участника сделки — по договоренности.

В этом случае финансирование привлекается на таких условиях:

  • Изображение - Лизинг оборудования для малого бизнеса суть и особенности proxy?url=http%3A%2F%2Fipinform.ru%2Fwp-content%2Fplugins%2Flazy-load%2Fimages%2F1x1.transсумма — до 24 000 000 рублей (в валюте средства не предоставляются);
  • авансовый платеж — 15% и выше;
  • срок, на который заключается договор — 12, 21, 24, 29, 36 или 37 месяцев;
  • балансодержатель — на выбор.

Оформление занимает до двух рабочих дней.

В обоих случаях описаны условия для получения в пользование коммерческого автотранспорта. Что касается техники и аппаратуры для производства, тут условия обсуждаются в индивидуальном порядке.

А вот на каких условиях возможен лизинг для малого бизнеса (в данном случае — оборудование) при условии сотрудничества с компанией, созданной не на базе банка — ЗАО “Региональная лизинговая компания”:

  • предельный срок — 5 лет;
  • величина аванса — от 20%;
  • сумма финансирования — от 3 000 000 до 100 000 000 рублей.

К содержанию

Оборудование в лизинг с государственной поддержкой: Видео

Лизинг для малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей – реальная возможность получения долгосрочного финансирования

Общеизвестно, что малый бизнес является залогом стабильности и сбалансированного развития экономики. В развитых странах доля малого бизнеса в ВВП превышает 50%, а в некоторых достигает 70%. В России на долю малого бизнеса приходится около 20% ВВП.

Одной из основных причин, которые сдерживают развитие малого бизнеса в России, остаётся нехватка финансирования. По имеющимся оценкам потребность компаний малого бизнеса во внешнем финансировании удовлетворена примерно на 30%.

При необходимости покупки имущества у руководителя малого предприятия и индивидуального предпринимателя (ИП) есть два основных источника привлечения внешнего финансирования: банковское кредитование и приобретение в лизинг.

Лизинг – финансовый инструмент, сочетающий в себе элементы банковского кредита и долгосрочной аренды с выкупом. Руководитель малого бизнеса сам выбирает поставщика и имущество, которое необходимо приобрести, лизинговая компания оплачивает бОльшую стоимость имущества, лизингополучатель оплачивает остаток стоимости и получает это имущество в финансовую аренду. В течение срока лизинга выплачиваются лизинговые платежи и по окончании договора лизинга имущество переходит в собственность клиента. Стандартный срок лизинга в малом бизнесе составляет около 3 лет.

Читайте так же:  Как уволить за пьянку на рабочем месте

Предметом лизинга для малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей могут быть автомобили, оборудование, спецтехника, недвижимость (кроме земельных участков). Одной из схем лизинга для малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей может быть возвратный лизинг. В этом случае лизинговая компания покупает имеющееся в собственности у малого предприятия или индивидуального предпринимателя имущество и передаёт его в лизинг этому же предприятию малого бизнеса или ИП. В результате возвратного лизинга малый бизнес получает хорошие денежные средства на текущее развитие плюс его имущество остаётся у него в пользовании и по окончании договора лизинга снова перейдёт в собственность лизингополучателя.

Для лизингодателей предоставление имущества в лизинг малому бизнесу является более трудозатратным и менее экономически выгодным, чем лизинг в крупном и среднем бизнесе. Это связано с несколькими факторами, характеризующими специфику лизинга в малом бизнесе.

Во-первых, сделки лизинга для малого бизнеса обычно небольшие по сумме и для получения по ним дохода, сопоставимого по доходу от лизинга для среднего и крупного бизнеса необходимо заключить гораздо большее количество сделок лизинга с предприятиями малого бизнеса и ИП.

Во-вторых, значительное количество малых предприятий ведут двойную бухгалтерию и реальное финансовое состояние их бизнеса не отражается в официально сдаваемой отчётности. Несмотря на то, что для получения лизинга руководители малого бизнеса и ИП готовы показывать свою управленческую отчётность, далеко не все лизинговые компании такую отчётность рассматривают и при анализе финансового состояния клиента опираются только на официальную отчётность.

Несмотря на все сложности сегмент финансирования сделок лизинга с малым бизнесом существует и активно развивается.

Лизинг для малого бизнеса имеет ряд преимуществ.

1. Готовность лизинговых компаний рассматривать управленческую отчётность при анализе возможности заключения сделки лизинга с предприятием малого бизнеса и ИП.

2. Менее жёсткие по сравнению с банковским кредитованием требования к лизингополучателю.

3. Отсутствие необходимости предоставлять дополнительный залог.

4. Быстрый срок рассмотрения заявки и получения финансирования по лизингу.

5. Возможность применения в отношении объекта лизинга механизма ускоренной амортизации.

6. Отнесение на затраты всей суммы лизинговых платежей.

7. Гибкость лизинговой компании при составлении графика платежей за лизинг.

8. Возможность приобретения и использования автомобилей и спецтехники без регистрации собственного автохозяйства.

На нашем сайте вы можете найти более подборную информацию о сравнении лизинга с кредитом, преимуществах и недостатках лизинга.

В большинстве случаев при необходимости приобретения основных средств лизинг для малого бизнеса оказывается фактически единственным хоть более-менее доступным способом финансирования.

Вы можете отправить Заявку на лизинг, перейдя по ссылке Заявка на лизинг

Дополнительную информацию по лизингу, условиям финансирования и требованиям к клиентам вы можете найти в разделе Статьи о лизинге

Владельцы малых или крупных предприятий время от времени сталкиваются с вопросом обновления оборудования. Предприниматели, которые уже сталкивались с таким вопросом, знают, что его решение стоит очень дорого. Техника в лизинг — выгодный вариант покупки дорогостоящего оборудования. В данной статье мы рассмотрим, какое оборудование можно получить в лизинг и все нюансы при оформлении договора с лизинговой компанией.

Лизинг получил широкое распространение в разных сферах экономики благодаря тому, что позволяет компаниям начать пользоваться оборудованием, не оплачивая сразу его полную стоимость. Кроме того, очевидным плюсом для юридических лиц является возможность возврата НДС в размере 18%.

Лизингодатели смотрят на факторы, связанные с текущим положением бизнеса лизингополучателя. Это необходимо для того, чтобы минимизировать риски, исключить возникновение просроченной задолженности и другие неблагоприятные ситуации. Поэтому потенциальный лизингополучатель обычно должен соответствовать нескольким критериям:

  • Срок существования юридического лица или индивидуального предпринимателя не менее 1 года;
  • Отсутствие отрицательного баланса на протяжении 1 года;

Перечень условий, в соответствии с которыми оказывается лизинговая услуга, содержится в договоре лизинга:

  • Первый взнос — от 10 процентов изначальной стоимости оборудования;
  • Срок договора лизинга не менее 1 года, а максимальный составляет 5 лет, хотя иногда может быть и больше;
  • Ежегодное удорожание составляет 3,7%, а доходит до 4,5%;
  • Оборудование приобретается у компании производителя, либо официального поставщика.

Это основные условия, но также могут присутствовать и дополнительные в зависимости от компании.

Все крупные компании начинали с малых капиталов, небольших помещений, малого оборота и так далее. Чтобы расширяться, необходимо приобретать дорогостоящую технику, но не у всех есть достаточное количество финансовых средств на счету. Для таких ситуаций существует услуга лизинга оборудования и техники. Лизинговые компании, работающие с малым бизнесом, обычно вносят дополнительные послабления в условия договора. Например, предусмотрена ускоренная амортизация.

Положительные стороны приобретения оборудования в лизинг

  • Низкий размер первого взноса;
  • Малый пакет документов в сравнении с банковским кредитом;
  • Не требуется предоставлять залог или поручителя.
Читайте так же:  Что из себя представляют торги по банкротству

Однако может быть предусмотрен залог или поручительство, но это касается тех случаев, когда оборудование очень дорогое.

Так как услуга получила широкое распространение во всех областях, лизинговые компании заинтересованы в том, чтобы предоставлять различное оборудование в лизинг. В зависимости от различных условий, вносятся изменения в договор лизинга.

  • Стоимость оборудования — от 1 до 20 млн руб.;
  • Минимальный срок договора лизинга — 1 год;
  • Максимальный срок договора лизинга — 7 лет;
  • Ежегодное удорожание — на уровне 3,5%;
  • Амортизация — 20%;
  • Стоимость оборудования — от 2 до 15 млн руб.;
  • Минимальный срок договора лизинга — 6 месяцев;
  • Максимальный срок договора лизинга — 5 лет;
  • Ежегодное удорожание — на уровне 4%;
  • Амортизация — 10-15%.
  • Стоимость оборудования — от 1 до 30 млн руб.
  • Минимальный срок договора лизинга — 1 год.
  • Максимальный срок договора лизинга — 5 лет.
  • Ежегодное удорожание — на уровне 4,5%.
  • Амортизация — 10%.
  • Стоимость оборудования — от 0.5 до 25 млн руб.
  • Минимальный срок договора лизинга — 1 год.
  • Максимальный срок договора лизинга — 3 года.
  • Ежегодное удорожание — на уровне 4%.
  • Амортизация — 20%.

Оборудование для обслуживания транспортных средств

  • Стоимость оборудования — от 1 до 40 млн руб.
  • Минимальный срок договора лизинга — 1 год.
  • Максимальный срок договора лизинга — 5 лет.
  • Ежегодное удорожание — на уровне 6%.
  • Амортизация — 20%.

Первым делом заполняется заявка в лизинговую компанию (ЛК). Специалисты рассматривают её, и, в случае положительного результата, направляют ответ с указанием необходимого пакета документов. Клиент собирает документацию и направляет ЛК. После рассмотрения предоставленных документов, будет предложен проект договора. Если обе стороны согласны с условиями договора, происходит подписание, ЛК покупает оборудование и передает клиенту.

Лизинговые компании самостоятельно предъявляют список необходимой документации. В основном там содержатся 4 пункта:

  • Заявление клиента
  • Документы о регистрации компании
  • Финансовая отчетность
  • Выписка по банковскому счету

В договоре присутствует пункт касательно выплат. Они производятся раз в месяц, но также рассматривается вариант с сезонным погашением и иные варианты. Обратите внимание на пункт о досрочном погашении, так как не все лизингодатели позволяют осуществить его на выгодных условиях.

Владельцы компаний, воспользовавшись лизинговыми услугами, могут расширить сферу деятельности, охватить большую аудиторию, предложить новые или улучшенные продукты. Это возможно благодаря использованию современного оборудования, приобретенного по лизинговой схеме. В итоге привлекаются новые клиенты, что автоматически положительно повлияет на прибыль. Тем более, современные лизинговые компании предлагают выгодные условия получения оборудования, доступные 90% представителей малого и крупного бизнеса.

Неотъемлемая часть качественной и успешной работы любой компании – это надежное техническое оснащение. При открытии организации, как правило, именно на оборудование уходит большее количество инвестиций. Поэтому лизинг оборудования для малого бизнеса может быть более выгодным решением, чем его приобретение или кредит.

В предпринимательской деятельности это довольно распространенная ситуация: у бизнесмена не хватает денег для покупки оборудования высокого класса. С такой проблемой могут столкнуться предприниматели и в процессе обновления уже имеющихся станков и агрегатов. Вот почему покупка техники в лизинг для бизнеса это оптимальное решение – оно позволяет снизить инвестиционную нагрузку, распределив её на более длительный период.

Оформить авто в лизинг онлайн

Услуга лизинга для малого бизнеса в последнее время масштабно развивается. Для этого есть множество предпосылок, в частности, преимущества сделок:

  1. При выявлении возможности оформления сделок на лизинг с ИП или предприятием, относящимся к сегменту малого бизнеса, лизинговые организации согласны анализировать управленческую отчётность.
  2. Для предпринимателя условия лизинга более приемлемы, по сравнению с условиями предоставления кредитов от банковских организаций.
  3. Нет требования предоставлять дополнительный залог.
  4. Заявка на лизинг рассматривается в короткие сроки; уже через несколько дней после подачи заявления, предприятие получит решение по финансированию.
  5. В лизинг можно брать практически любые объекты, в том числе и те, что подлежат ускоренной амортизации.
  6. Лизинговые компании предоставляют возможность приобретать и применять спецтехнику и транспортные средства без регистрации автохозяйства.
  7. Гибкие условия при составлении графика выплат по лизингу.

Делая вывод, можно сказать, что лизинг оборудования – это выгодная и эффективная услуга, которая позволяет не изымать финансы из оборота компании. Банковские кредитные программы часто лишают малый бизнес всяческих перспектив на развитие, лизинг в этом случае представляется хорошей альтернативой.

Лизинг совмещает в себе положительные качества кредита и аренды. Наиболее выгодная черта – это возможность оснастить предприятие и в будущем стать владельцем объекта, взятого в лизинг. Это увеличивает шансы малого бизнеса на успешный старт. Оборудование сразу выходит на самоокупаемость, потому что начинает функционировать и приносить прибыль.

Читайте так же:  Протокол общего собрания учредителей ооо

Какое оборудование доступно в лизинг для малого бизнеса

Для оформления лизингового договора предприниматель самостоятельно подбирает как оборудование, так и его производителя. В течение срока договора лизингополучателем полноценно выплачиваются платежи, и по его окончании имущество переходит в собственность предпринимателя. Стандартно процесс занимает не более 3 лет в сегменте малого бизнеса.

Предметом лизингового договора для малого бизнеса и индивидуального предпринимательства могут выступать:

  • торговое оборудование;
  • холодильные агрегаты;
  • аппараты, относящиеся к сегменту производства продуктов питания;
  • медицинское оборудование;
  • швейное оснащение;
  • транспортные средства и спецтехника;
  • недвижимое имущество, исключение составляют земельные участки.

Любое оборудование, недвижимость или транспортное средство можно оформить в лизинговой компании Европлан – лидере лизингового финансирования в России.

Помимо стандартных схем лизинга, может быть использован также так называемый возвратный лизинг. При данной разновидности договора лизинговая компания выкупает имеющееся в собственности организации имущество и передает его в лизинг ей же. Предприниматель получает достаточные средства для развития компании. Его имущество остаётся в пользовании, по окончании соглашения оно снова станет его собственностью.

В процессе заключения соглашения с представителем малого бизнеса, лизинговые компании могут столкнуться с некоторыми рисками. Дело в том, что лизинг в данном случае будет менее выгодным и более сложным, нежели лизинг в крупном или среднем сегменте. Это определяется спецификой сферы:

  1. Сделки осуществляются при небольших суммах и для того чтобы получить прибыль, величина которой будет сопоставима с прибылью от лизинга в среднем и крупном сегменте, необходимо заключить гораздо большее количество договоров.
  2. Огромное количество индивидуальных предпринимателей и организаций малого бизнеса ведут двойную бухгалтерию. Их финансовая отчётность не отражает настоящего положения компании. Именно поэтому лизинговые компании рассматривают также управленческую отчетность предприятия при анализе финансового состояния.

Изображение - Лизинг оборудования для малого бизнеса суть и особенности proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F05%2Flizing-oborudovaniya-dlya-biznesa

Перспективы и возможности лизинга для предпринимателей

Лизинг был и остается одним из немногих способов финансирования предприятий малого бизнеса в России. Перспективы, которые открывает лизинг для развития организации напрямую зависят от мощности и количества используемого оборудования. Несмотря на то что это решение потребует от руководителя компании определенных финансовых вложений, они будут минимальны. В дальнейшем потребуется каждый месяц выплачивать лизингодателю фиксированную сумму.

Изображение - Лизинг оборудования для малого бизнеса суть и особенности proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F05%2Flizing-evroplan

В каждом отдельном случае конкретная ставка оговаривается лично с представителем компании; всё будет зависеть напрямую от типа оборудования, его количества, суммы покрытия, величины инвестиций, скорости износа, финансовых возможностей компании и прочих факторов. Одна из особенностей лизинга состоит в том, что руководитель предприятия в результате имеет право выкупить оборудование по его остаточной стоимости, но в случае, если предприятие малого бизнеса не выполняет возложенные обязательства, лизинговая компания имеет право на изъятие объекта из оборота. Лизинговый договор оформляется при минимальном перечне документации.

Начинающие предприниматели нуждаются в финансовой поддержке со стороны. Несмотря на то что банковское кредитование является наиболее доступным способом решения текущих производственных вопросов, это не самый выгодный способ инвестирования для предпринимателей. Но решить вопросы можно с помощью лизинга, особенно в том случае, когда средства нужны на приобретение оборудования, автомобилей, техники и других материальных активов. Особенно актуальной темой является лизинг оборудования для малого бизнеса, потому что именно в нем зачастую нуждаются начинающие предприниматели. В данной статье разберемся особенности и подводные камни данного способа заимствования.

Что такое финансовая аренда и ее основные особенности

Лизинг или финансовая аренда для российских предпринимателей относительно новое понятие, именно по этой причине кредитование до сих пор пользуется массовым спросом среди представителей малого, среднего и крупного бизнеса. Суть финансовой аренды заключается в том, что арендодатель предоставляет какие-либо активы арендополучателю на основании договора аренды с возможностью выкупа по остаточной стоимости.

Если говорить простыми словами, что такое лизинг оборудования, то это договор, на основании которого лизингодатель передает имущество в долгосрочное пользование, я по окончании срока действия договора может продать активы по остаточной стоимости. Для того чтобы заключить договор лизинга нужно внести определенный первоначальный взнос и ежемесячно уплачивать установленные договором платежи.

Важно! На текущий момент в России лизинг только начинает развиваться, поэтому сегодня предложение для начинающих предпринимателей можно встретить довольно много, притом, что в других развитых странах банковское кредитования давно уступило лидирующие позиции лизинговым компаниям.

В связи с тем, что лизинг только начинает пользоваться спросом среди юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, предложений на рынке становится только больше. Сегодня лизингом занимаются как коммерческие банки, так и отдельные лизинговые компании и даже поставщики и производители оборудования. При этом каждый арендодатель имеет индивидуальные условия сотрудничества с клиентом, как правило, для договора лизинга характерны три платежа:

  • первоначальный взнос – это определенная сумма от стоимости оборудования;
  • ежемесячный платеж, который включает в себя вознаграждение лизингодателя, амортизацию оборудования, страховка и другие сопутствующие платежи;
  • остаточная стоимость – это цена товара по окончании срока действия долгосрочной аренды.
Читайте так же:  Как оформить онлайн заявку на кредит наличными в кредит европа банке

Если говорить о стоимости финансовой аренды, то по некоторым подсчетам она является выгодней банковского кредитования, на обычно размер первоначального взноса – это величина строго индивидуальная, она может от 10 до 50% от стоимости предмета лизинга. Как правило, ее устанавливает лизингодатель по собственному усмотрению. В некоторых случаях авансовый платеж может отсутствовать вовсе.

Есть еще одна причина обратиться к услугам лизинговых компаний – это возможность продлить договор лизинга на следующий срок, если, например, предприниматель не может оплатить остаточную стоимость единовременно либо можно отказаться от договора лизинга в любой момент. При этом, правда, придется вернуть приобретенное оборудование и стоит учитывать, что все предыдущие затраты возврату не подлежат. И, наконец, нельзя не отметить, что договор лизинга может быть расторгнут досрочно, если предприниматель готов будет уплатить остаточную стоимость, ранее оговоренной в договоре даты.

Обратите внимание, что по договору лизинга требуется обязательное страхование приобретенного имущества, как правило, лизингодатель самостоятельно выбирает компанию, с которой он предпочитает сотрудничать. А вот кто будет оплачивать или услуги зависит от условий договора либо страховая премия будет включена в сумму ежемесячных платежей, либо ежемесячный платеж будет ниже, но при этом клиент будет застраховать риски за счет собственных средств.

Итак, первоначальная задача потенциального клиента правильно выбрать поставщика услуги, то есть, лизинговую компанию, но для того чтобы не ошибиться с выбором, нужно знать, что финансовая аренда может иметь различные формы, поэтому рассмотрим несколько вариантов:

  1. Договор можно заключить непосредственно с поставщиком товаров, то есть компанией, которая производит оборудование, иногда они предоставляют возможность приобрести товар на основании долгосрочной финансовой аренды. Это наиболее приемлемый и выгодный вариант, потому что в данном случае в договоре отсутствуют посредники, а, значит, в итоге и стоимость оборудования будет меньше.
  2. Коммерческие банки также предоставляют услуги лизинга, правда, в данном случае, вероятнее всего сотрудничество будет осуществляться следующим образом: банк приобретает себе в собственность оборудование, которое требуется клиенту, зачем представляет его по договору финансовой аренды. Это, конечно, больше напоминает услугу кредитования с залогом приобретаемого имущества, но тем не менее такой формат сотрудничества имеет место быть.
  3. В третьем варианте можно воспользоваться услугами специализированных лизинговых компаний, и здесь формат сотрудничества аналогичен с коммерческими банками, то есть можно приобрести то оборудование, которое имеется у поставщика либо последний приобретает себе в собственность оборудование и дает его клиенту на основании договора финансовой аренды.

Обратите внимание, что для предпринимателя наиболее выгодным и удобным является первый вариант, то есть, сотрудничать непосредственно с поставщиками оборудования либо официальными дилерами.

Несмотря на все преимущества лизинга оборудования для малого бизнеса, недостатки также имеются. Первый из них заключается в том, что не стоит полагать, что лизингодатели готовы сотрудничать со всеми без исключения, на практике, это далеко не так. Для того чтобы получить желаемое оборудование нужно пройти проверку. Здесь от предпринимателей потребуется все имеющиеся у него документы, к ним относятся и регистрационные свидетельства и выписки с банковских счетов и прочее документы, подтверждающие рентабельности его бизнеса и платежеспособность.

На практике процесс оформления документов будет выглядеть следующим образом: для начала нужно определиться с поставщиком услуги, выяснить условия сотрудничества, размер переплаты и прочие нюансы. Затем нужно подать заявление и предоставить все требуемые документы. Сотрудники лизинговых компаний тщательно проверяют каждого потенциального клиента, оценивают его платежеспособность и финансовую ответственность. Затем выносят свое решение по заявке.

Обратите внимание, что сроки оформления документов могут затянуться на длительное время, поэтому порой оформить банковский кредит будет проще, нежели заключить договор лизинга.

Можно ли получить оборудование в лизинг на начальном этапе

Казалось бы, получить оборудование в лизинг намного проще, чем взять банковский кредит, учитывая, то что кредитная организация отказывает в кредитовании предпринимателям на начинающем этапе. Это связано с высоким риском невозврата заемных средств. Ведь у кредитора нет возможности убедиться в платежеспособности и состоятельности клиента, даже если кредит оформляется залогом ликвидного имущества или под поручительство физических и юридических лиц.

К сожалению, с лизингом дела обстоят аналогично, то есть, на начальном этапе получить какие-либо активы у лизинговых компаний практически невозможно. Потому что предприятие также стремится минимизировать свои риски, единственное отличие заключается в том, что в данном случае лизинговые компании абсолютно ничего не теряют постольку, поскольку предоставляют имущество по договору аренды и могут отозвать его в том случае, если предприниматель перестает вносить ежемесячные выплаты без суда и прочей бумажной волокиты.

Читайте так же:  Услуги автоюриста в воронеже

Но рассчитывать на положительное решение можно уже спустя 6 месяцев, после начала своей трудовой деятельности. То есть, тогда, когда у потенциального клиента появится отчетные документы, которые могут подтвердить рентабельность его предприятия, прибыльность, а соответственно и платежеспособность. Кстати, если у лизингодателя возникают какие-либо сомнения в платежеспособности потенциального клиента, он может представить вниманию арендодателя бизнес-план, который будет учтен при принятии решения.

Обратите внимание, что предприниматели могут воспользоваться услугами брокера, который подберет выгодное предложение по лизингу и окажет поддержку на каждом этапе оформления сделки.

Как видно, лизинг для малого бизнеса является отличная альтернатива банковскому кредитованию. Но при этом стоит учитывать, что лизинговые компании также предъявляют довольно жесткие требования к своим клиентам и могут отказать в обслуживании по причине недостаточного дохода.

Лизинг оборудования для малого бизнеса: суть и особенности

  • Работаем со всеми регионами РФ
  • Экспресс-анализ за 1 час
  • Аванс от 10%
  • Удорожание от 5% в год
  • Одобрим заявку за 3 дня
  • Единое окно в 30 лизинговых компаний

Оборудование в лизинг юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям

Хотя несколько лет назад такой кредитный инструмент, как лизинг, был доступен только компаниям и организациям, сегодня им в полной мере могут воспользоваться и частные лица.

Физическим лицам чаще всего лизинг требуется для покупки различного дорогостоящего имущества, например, автомобилей (как легковых, так и коммерческого транспорта), жилья, производственного оборудования и так далее. При этом в большинстве случаев именно заключение лизингового договора является наиболее оптимальным вариантом приобретения разного рода дорогостоящих товаров.

В отличие от потребительского кредита он дает возможность получить более низкие процентные ставки, благодаря чему снижается финансовая нагрузка на его получателя, а также ряд практических преимуществ.

Особенности лизинга оборудования для частных лиц

Самым существенным отличием потребительского кредита от лизинга является то, что использование первого подразумевает мгновенную передачу имущества в собственность его покупателя. При лизинге приобретенное оборудование переход в полную собственность покупателя только после окончания срока действия лизингового договора, то есть в тот момент, когда все платежи по лизингу будут осуществлены в полном объеме. При этом лизингополучатель имеет право на использование покупаемого им имущества сразу же после совершения первого платежа.

Благодаря такому качеству лизинг оборудования для физических лиц обладает некоторыми важными преимуществами:

  • Оформление товара, его регистрация, гарантийное и сервисное обслуживание, ремонт – все это забота лизингодателя до того момента, пока заключенный договор не будет закрыт. Это приводит к экономии значительного количества времени и денежных средств у получателя лизинга.
  • При покупке определенного оборудования или же автомобиля у лизингополучателя всегда имеется возможность доплатить определенную сумму денег и получить новую модель авто или же приобретенного им оборудования. Кредит данной возможности не предусматривает.
  • Оформление лизинга занимает гораздо меньше времени, нежели заключение кредитного договора.
  • Более низкие в отличие от потребительских кредитов процентные ставки (от 8%).

При этом необходимо отметить, что лизинг может выступать в качестве чуть ли не единственно возможного кредитного инструмента для покупки оборудования или другого имущества. Например, купить грузовой автомобиль или же производственное оборудование при помощи кредита очень и очень непросто, тогда как для лизинга это обычное дело.

Также необходимо отметить, что лизинг оборудования предоставляет более гибкие условия оплаты покупаемого товара: отсрочки, индивидуальные системы регулярных взносов и так далее.

Остается всего лишь правильно подобрать предоставляющее лизинг финансовое учреждение, что и помогут сделать специалисты нашей компании. Ведь лизинговое агентство «СитиФинанс» имеет довольно богатый опыт реализации лизинговых проектов, как для компаний, так и для физических лиц; и сотрудничает более чем с 30 ведущими лизинговыми компаниями.

Изображение - Лизинг оборудования для малого бизнеса суть и особенности 23423422330
Автор статьи: Виталий Потрясов

Позвольте представиться. Меня зовут Виталий. Я уже более 12 лет занимаюсь правоведением и юридическими наукам. Я считаю, что в настоящее время являюсь профессионалом в своей области и хочу помочь всем посетителям сайта решать разнообразные задачи. Все материалы для сайта собраны и тщательно переработаны для того чтобы донести в удобном виде всю нужную информацию. Однако чтобы применить все, описанное на сайте всегда необходима консультация с профессионалами.

Обо мнеОбратная связь
Оцените статью:
Оценка 3.2 проголосовавших: 26

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here