Особенности взыскания денежных средств

Предлагаем статью на тему: "особенности взыскания денежных средств" с комментарием от профессионального юриста.

2. Особенности обращения взыскания на денежные средства, находящиеся на счетах в банках и иных кредитных организациях

Действующее законодательство допускает бесспорное списание денежных средств лишь с расчетных, текущих, текущих валютных, корреспондентских (субкорреспондентских) счетов юридических лиц, а также с банковских счетов, но не вкладов.

В связи со вступлением с 1 января 2006 г. в законную силу Федерального закона от 27 декабря 2005 г. N 197-ФЗ “О внесении изменений в Бюджетный кодекс Российской Федерации, Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации, Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации и Федеральный закон “Об исполнительном производстве” и введением гл. 24.1 БК РФ установлен особый порядок исполнения требований исполнительных документов с должников-бюджетополучателей .

Видео (кликните для воспроизведения).

СЗ РФ. 2006. N 1. Ст. 8 (с послед. изм.).

См. подробнее об этом соответствующую главу “Настольной книги”.

Бесспорное списание с ссудных счетов возможно, лишь если списанные средства по исполнительным документам будут направлены на те же цели, которые указаны в договоре ссуды.

Не производится взыскание с депозитного счета организации должника, если не истек срок действия депозитного договора. Согласно гл. 44 ГК РФ отношения банковского вклада оформляются открытием клиенту счета (депозитного счета), выдачей ему ценной бумаги – сберегательного (выдается только гражданину) или депозитного (выдается только юридическому лицу) сертификата, выдачей вкладчику-гражданину сберегательной книжки или иного аналогичного документа.

При наличии указанного договора судебный пристав-исполнитель вправе дать банку поручение (распоряжение) на перечисление по истечении срока действия депозитного договора денежных средств с депозитного счета на расчетный (текущий) счет организации-должника, на который выставлено инкассовое поручение судебного пристава-исполнителя, если к этому времени не будет исполнено направленное в этот банк инкассовое поручение судебного пристава на перечисление суммы долга или сумма долга не будет взыскана судебным приставом через иное имущество должника.

Проведение указанных выше действий целесообразно лишь в тех случаях, когда срок действия договора депозита истекает через непродолжительное время после возбуждения соответствующего исполнительного производства. В противном случае судебный пристав-исполнитель должен рассмотреть вопрос об аресте и реализации в установленном порядке права требования по депозиту (т.е. ценной бумаги – депозитный сертификат), которое принадлежит должнику на основании договора банковского вклада.

Изображение - Особенности взыскания денежных средств proxy?url=http%3A%2F%2Fwww.innov.ru%2Fupload%2Fiblock%2F1b6%2F1b69873f3709afbb3631f46943f4e174

Попытка взыскания денежных средств обычно проводится поэтапно, причем вначале используются мягкие действия, а затем – более жесткие.

Вначале юристы пытаются найти влияние на должника в досудебном порядке. Для этого на фактический адрес отправляется подробное письмо, в котором излагаются все претензии относительно существующего долга. В обязательном порядке нужно приводить весомые аргументы для выплаты, так как только в этом случае появляется шанс на благоприятный исход. Для предоставления сильных доводов потребуется достойная база доказательств, которые облегчат взыскание денег с должника.

Если же должник отказывается идти навстречу, начинается судебный процесс. Для этого необходимо подать иск в судебные органы. Шансы на нужное решение дела появляются только при наличии установленного пакета документов и умения оперировать ими. Судебный процесс представляет собой сложное дело, в котором обязательно должна быть оказана помощь опытного юриста. Для повышения шансов следует найти опытного юриста и, конечно, не следует экономить ни денежных средств на оплату его работы, ни времени. Юрист должен суметь найти выход из любой ситуации, вне зависимости от степени ее сложности, но для этого нужно правильно распоряжаться существующими документами и действующим законодательством.

Мероприятия, которые должны быть организованы после оглашения судебного решения. Если было принято решение в пользу пострадавших кредиторов, нужно своевременно начинать взыскание и содействовать судебным приставом для ускорения процесса. Если решение приняли в сторону отвечающего, присутствует возможность написать кассационную жалобу.

Видео (кликните для воспроизведения).

Взыскать долг обычно получается только с помощью опытных юристов и судебных приставов, поэтому нужно подготовиться ко второму и третьему этапу.

Прежде всего, будет предоставлен специальный иск, который рассмотрят. На основании поданного иска и предъявленного пакета документов будет организовано судебное дело. При этом потребуется выслушать доводы сразу двух сторон. Возврат денег по расписке может представлять собой выход из ситуации, но данный вариант должен удовлетворять сразу две стороны. Если компромисса не удалось достигнуть, начинается сложный судебный процесс. После этого предполагается оглашение резолютивной части судебного решения относительно иска, а через 5 – 6 дней – предоставление документации с разъяснением мотивации суда, описанием материалов дела, приведенными доказательствами с основанием на действующее законодательство. При необходимости может быть подана кассационная жалоба.

Юристы компании «Онегин-консалтинг» и судебные органы – это важные лица в разрешении конфликтной ситуации.

Порядок обращения взыскания на денежные средства должника

Процедура обращения взыскания на денежные средства описана в Федеральном законе № 229 «Об исполнительском производстве» от 02.10.2007 г.

Общие положения взыскания на денежные средства должника

Наличные деньги, которые принадлежат должнику, включая деньги, которые хранятся в кассе организации, принадлежащей должнику подлежат изъятию с составлением специального акта. В течении рабочего дня, следующего за днем изъятия, денежные средства передаются в банк, который перечисляет их на счет судебного пристава.

Наличие расчетного документа в процессе перечисления изъятых наличных денежных средств не требуется. Перечисление происходит на основании постановления судебного пристава либо другого специального документа.

Если денежные средства хранятся на банковских счетах должника, то в постановлении судебного пристава указывается наименование счета и конкретный размер денежных средств, подлежащих списыванию.

В случаях наложения ареста на денежные средства должника в постановлении судебного пристава указывается в каком объем арест со счета снимается в течении трех рабочих дней, о чем банк обязан будет уведомить судебного пристава. Согласно законодательства банк, обсуживающий должника, обязан исполнять все требования взыскателя и оповещать о выполнении его требований в трехдневный срок.

Читайте так же:  Как открыть магазин зоотоваров с нуля

Попробуй обратиться за помощью к преподавателям

Банк вправе задержать процесс взыскания с должника денежных средств на срок до семи дней в случае возникновения сомнений относительно постановления взыскателя или судебного пристава либо относительно информации, которую взыскатель предоставляет в банк для проверки их подлинности.

Банк может не выполнять требования постановления судебного пристава в случаях:

  • на счету должника нет средств;
  • средства должника находятся под арестом;
  • согласно законодательства операции со счетами должника на время остановлены.

В случае отсутствия на счетах должника денежной суммы, указанной в постановлении пристава, то банк перечисляется имеющиеся на счета средства и продолжает исполнение постановления по мере поступления денежных средств на счет должника до тех пор, пока требования взыскателя не будут удовлетворены в полном объеме.

Прекратить выполнения постановления судебного пристава банк может в случае:

  • перечисления указанной в документе суммы в полном объеме;
  • поступления соответствующего заявления от взыскателя;
  • появления нового постановления, отменяющего действие предыдущего.

Задай вопрос специалистам и получи
ответ уже через 15 минут!

В случае окончания срока исполнения постановления банк пересылает документ, на основе которого со счета должника взымались денежные средства, с указанием оснований для прекращения исполнения документа и срока, в течении которого документ находился в банке.

В случаях перечисления на счет взыскателя суммы, большей от заявленной в исполнительном документе, излишне полученные денежные средства перенаправляются обратно на счет должника.

Особенности обращения взыскания на денежные средства должника в иностранной валюте

Если денежные средства должника исчисляются в иностранной валюте, то взыскатель вправе указать валюту (в той же валюте, в другой иностранной валюте, в рублях), в которой он хочет получить деньги с должника на свой счет.

При смене валюты банк производит операции по купле-продаже валюты, установленному на день купли-продажи и взыскания денежных средств. После осуществления операций по купле-продаже иностранной валюте денежные средства перечисляются на счет взыскателя.

Если денежные средства должника в иностранной валюте находятся в банке, не имеющим права осуществлять операции по купле-продаже иностранной валюты, то такие денежные средства переводятся в банк, имеющий такое право, согласно постановлению взыскателя.

Так и не нашли ответ
на свой вопрос?

Просто напиши с чем тебе
нужна помощь

Особенности обращения взыскания на отдельные виды имущества должника

После изучения главы 10 студент должен:

знать:

– процессуальные аспекты обращения взыскания на отдельные виды имущества;

– особенности обращения взыскания на денежные средства;

– особенности обращения взыскания на имущественные права;

– особенности обращения взыскания на заложенное имущество;

уметь:

– определять порядок обращения взыскания на отдельные виды имущества;

владеть основами алгоритма совершения юридически значимых действий обращения взыскания на отдельные виды имущества.

Законодателем установлены определенные особенности обращения взыскания на денежные средства. Так, наличные денежные средства (в рублях и иностранной валюте), обнаруженные у должника, в том числе хранящиеся в сейфах кассы должника- организации, находящиеся в изолированном помещении этой кассы или иных помещениях должника-организации либо хранящиеся в банках и иных кредитных организациях, изымаются и арестовываются.

Изъятые денежные средства не позднее операционного дня, следующего за днем изъятия, сдаются в банк для перечисления на депозитный счет подразделения судебных приставов.

По общему правилу перечисление денежных средств возможно на основании расчетных документов – платежных поручений, аккредитивов, чеков, платежных требований, инкассовых поручений (см. п. 2.3 Положения о безналичных расчетах в Российской Федерации, утвержденного Банком России 3 октября 2002 г. № 2-П). Однако при обращении взыскания на денежные средства в рамках исполнительного производства перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа и (или) постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов (ч. 2 ст. 70 Закона об исполнительном производстве).

Если денежные средства имеются на нескольких счетах должника, то судебный пристав-исполнитель в постановлении указывает, с какого счета и в каком объеме должны быть списаны денежные средства.

Если на денежные средства, находящиеся на счетах должника, наложен арест, то судебный пристав-исполнитель в постановлении указывает, в каком объеме и порядке снимается наложенный им арест с денежных средств должника. Банк или иная кредитная организация обязаны в течение трех дней со дня получения постановления сообщить судебному приставу-исполнителю об исполнении указанного постановления.

В тот же срок со дня получения исполнительного документа от взыскателя или судебного пристава-исполнителя банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, исполняют содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств.

В том случае если у банка или иной кредитной организации возникли обоснованные сомнения в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя, или сомнения в достоверности представленных сведений, то для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений указанные субъекты вправе задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней.

Кредитная организация, получившая исполнительный документ от судебного пристава-исполнителя, обязана осуществить исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств путем их перечисления на депозитный счет подразделения судебных приставов.

Порядок учета перечисленных денежных средств осуществляется в соответствии с Инструкцией о порядке учета средств, поступающих во временное распоряжение структурных подразделений территориальных органов Федеральной службы судебных приставов, утвержденной совместным приказом Минюста России и Минфина России от 25 января 2008 г. № 11/15н. В случае получения банком или иной кредитной организацией исполнительного документа непосредственно от взыскателя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на счет, указанный взыскателем.

Вместе с тем кредитная организация может не исполнить исполнительный документ в следующих случаях: 1) полного отсутствия на счетах должника денежных средств (если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе требований, то банк или иная кредитная организация перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет или счета должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе требований в полном объеме); 2) наложения ареста на денежные средства, находящиеся на указанных счетах; 3) приостановления операций с денежными средствами в порядке, установленном законом (ч. 8 ст. 70 Закона об исполнительном производстве).

Читайте так же:  Кто платит транспортный налог при лизинге автомобиля

Обо всех произведенных перечислениях банк или иная кредитная организация незамедлительно сообщает судебному приставу-исполнителю или взыскателю, если исполнительный документ поступил от взыскателя.

Законодательством об исполнительном производстве установлено, что банк или иная кредитная организация заканчивает исполнение исполнительного документа: 1) после перечисления денежных средств в полном объеме; 2) по заявлению взыскателя; 3) по постановлению судебного пристава-исполнителя о прекращении (об окончании, отмене) исполнения.

При возникновении ситуации переплаты (поступлении на депозитный счет подразделения судебных приставов денежных средств должника в большем размере, чем необходимо для погашения размера задолженности) судебный пристав-исполнитель возвращает должнику излишне полученную сумму (ч. 11 ст. 70 Закона об исполнительном производстве).

Примечательно, что указанные правила применяются также в случае обращения взыскания на электронные денежные средства должника, перевод которых осуществляется с использованием персонифицированных электронных средств платежа, корпоративных электронных средств платежа. Законодатель предусматривает особенности обращения взыскания на денежные средства должника как в иностранной валюте при исчислении долга в рублях, так и на денежные средства (в рублях и иностранной валюте) при исчислении долга в иностранной валюте.

В первом случае, обнаружив и изъяв у должника наличные денежные средства в иностранной валюте, судебный пристав- исполнитель не позднее операционного дня, следующего за днем изъятия, передает указанные денежные средства для продажи в банк или иную кредитную организацию, которые осуществляют продажу иностранной валюты и перечисляют полученные от продажи денежные средства в рублях на указанный в постановлении судебного пристава-исполнителя депозитный счет подразделения судебных приставов. Копии данного постановления в обязательном порядке направляются сторонам исполнительного производства.

Купля-продажа иностранной валюты осуществляется кредитной организацией, имеющей право осуществлять куплю-продажу иностранной валюты на внутреннем валютном рынке РФ в соответствии с валютным законодательством, по курсу, установленному этой кредитной организацией на день купли-продажи. При отсутствии такого курса купля-продажа иностранной валюты осуществляется по официальному курсу, установленному Банком России.

При обращении взыскания на денежные средства должника в иностранной валюте, находящиеся на счетах и во вкладах в банках или иных кредитных организациях, судебный пристав-исполнитель своим постановлением поручает им продать иностранную валюту в размере задолженности и перечислить полученные от продажи денежные средства в рублях на депозитный счет подразделения судебных приставов. Если же денежные средства должника в иностранной валюте находятся на счетах и во вкладах в банках и иных кредитных организациях, которым в соответствии с лицензией на осуществление банковских операций не предоставлено право осуществлять куплю-продажу иностранной валюты, то судебный пристав- исполнитель своим постановлением обязывает их перечислить указанные денежные средства в банк, имеющий такое право.

Указанные требования судебного пристава-исполнителя банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя (ч. 5 ст. 70, ч. 5 ст. 71 Закона об исполнительном производстве).

Порядок обращения взыскания на денежные средства должника при исчислении долга в иностранной валюте имеет некоторые особенности.

Условно возможно выделить следующие объекты взыскания по исполнительным документам при исчислении долга в иностранной валюте: 1) денежные средства должника в иностранной валюте, указанной в исполнительном документе; 2) денежные средства должника в рублях; 3) денежные средства должника в иной иностранной валюте, что указана в исполнительном документе.

В первом случае судебный пристав-исполнитель своим постановлением обязывает банк или иную кредитную организацию, в которых указанные денежные средства находятся на счетах и во вкладах, перечислить денежные средства в иностранной валюте на депозитный счет подразделения судебных приставов или счет взыскателя.

Во втором случае судебный пристав-исполнитель своим постановлением обязывает банк или иную кредитную организацию, в которых указанные денежные средства находятся на счетах и во вкладах, купить иностранную валюту в размере, необходимом для исполнения требований, содержащихся в исполнительном документе, и перечислить денежные средства в иностранной валюте на депозитный счет подразделения судебных приставов или счет взыскателя.

В третьем случае судебный пристав-исполнитель своим постановлением обязывает банк или иную кредитную организацию, в которых денежные средства должника находятся на счетах и во вкладах, продать иностранную валюту в размере задолженности, приобрести иностранную валюту, указанную в исполнительном документе, и перечислить денежные средства на депозитный счет подразделения судебных приставов или счет взыскателя.

Законодательство идет по пути разграничения денежных средств профессионального участника рынка ценных бумаг и его клиентов, что направлено на реализацию гражданско- правового принципа имущественной обособленности участников гражданского оборота. Так, по долгам профессионального участника рынка ценных бумаг не может быть обращено взыскание на денежные средства его клиентов, находящиеся на специальном отдельном банковском счете (счетах), открытом профессиональным участником рынка ценных бумаг в кредитной организации в соответствии с Законом о рынке ценных бумаг.

По долгам профессионального участника рынка ценных бумаг не может быть обращено взыскание на ценные бумаги его клиентов, находящиеся на лицевых счетах в системе ведения реестра и счетах депо в депозитариях, открытых профессиональным участником рынка ценных бумаг в соответствии с законодательством о рынке ценных бумаг (ч. 2 ст. 73 Закона об исполнительном производстве). Приведенное правило, в частности, корреспондирует со ст. 7 Закона о рынке ценных бумаг, согласно которой на ценные бумаги депонентов не может быть обращено взыскание по обязательствам депозитария.

Принцип имущественной обособленности проявляется и в отношениях с управляющей компанией паевого инвестиционного фонда, по долгам которой не может быть обращено взыскание на денежные средства и (или) ценные бумаги лица, подавшего заявку на приобретение инвестиционных паев, хранящиеся на отдельном банковском счете и (или) счете депо управляющей компании паевого инвестиционного фонда до внесения в реестр владельцев инвестиционных паев записи о приобретении инвестиционных паев.

Законодательством об исполнительном производстве установлены особенности обращения взыскания на эмиссионные ценные бумаги.

При получении исполнительного документа от судебного пристава-исполнителя или взыскателя (в случае, предусмотренном ст. 8.1 Закона об исполнительном производстве) эмитент, держатель реестра или депозитарий обязан в трехдневный срок произвести списание с лицевого счета или счета депо должника эмиссионные ценные бумаги и зачислить их на соответствующий счет взыскателя. При этом какие-либо задержки недопустимы. Исключением может выступать наличие обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя, или предоставленных им сведений. В этом случае лицо, осуществляющее учет прав на эмиссионные ценные бумаги, вправе задержать исполнение, но не более чем на семь дней (ч. 4 ст. 73.1 Закона об исполнительном производстве).

Читайте так же:  Как предпринимателю осуществить переход с усн на псн и можно ли одновременно быть на упрощенке и пат

Статья 72.1. Особенности обращения взыскания на денежные средства должника, находящиеся на залоговом банковском счете и на номинальном банковском счете

Комментарий к статье 72.1

1. Внесение в Закон комментируемой статьи обусловлено масштабной реформой гражданского законодательства, в частности введением в гражданский оборот института залога прав по договору банковского счета (см.

Комментируемая статья призвана гарантировать права залогодателя по данному виду договора залога, а также соблюсти установленную Законом очередность взыскания.

2. Обращает на себя внимание разница в терминологии ФЗИП и ГК РФ. Если в первом говорится о “залоговом банковском счете”, то ГК РФ такого термина не содержит, упоминая лишь о “банковском счете, права по которому заложены”.

Залоговый банковский счет – это любой банковский счет (см. гл. 45 ГК РФ), в отношении прав на который заключен договор залога между залогодателем (владельцем счета) и залогодержателем (любым иным лицом, в том числе банком, в котором открыт соответствующий счет). При этом залог на основании договора залога прав по договору банковского счета возникает с момента уведомления банка о залоге прав и представления ему копии договора залога, а в случае, если залогодержателем является банк, заключивший с клиентом (залогодателем) договор залогового счета, – с момента заключения договора залога прав по банковскому счету (см. ст. 358.11 ГК РФ).

3. В настоящий момент не вполне ясно, каким образом банками будут индивидуализироваться залоговые банковские счета и каким образом эта информация будет учитываться, например, налоговыми органами, которые по запросу судебных приставов-исполнителей представляют информацию об открытых должниками банковских счетах. Не владея информацией о том, что банковский счет, принадлежащий должнику, является залоговым, судебный пристав-исполнитель может ошибочно направить распоряжение на списание с указанного счета денежных средств в целях удовлетворения требований взыскателя, не являющегося залогодержателем.

4. В ч. 2 комментируемой статьи содержится запрет на обращение взыскания по долгам должника на денежные средства, находящиеся на номинальном банковском счете или счетах, владельцем которых является должник.

Номинальный банковский счет – новая разновидность банковских счетов, появившаяся в ГК РФ в ходе реформы гражданского законодательства (см. ст. 860.1 ГК РФ). Особенность данного счета заключается в том, что его владелец не является обладателем прав на находящиеся на нем денежные средства. Необходимость в существовании подобного рода счетов может возникнуть в различных случаях. Например, открывать такой счет можно будет опекуну, попечителю, поверенному, комиссионеру, агенту, организатору торгов, исполнителю завещания, арбитражному управляющему для совершения операций с деньгами, права на которые принадлежат другому лицу – бенефициару.

Комментируемая норма фактически представляет собой частный случай применения п. 1 ст. 860.5 ГК РФ, согласно которому приостановление операций по номинальному счету, арест или списание денежных средств, находящихся на номинальном счете, по обязательствам владельца счета, за исключением обязательств, возникающих в связи с кредитованием счета и оплатой расходов банка на совершение операций по счету, не допускается.

Обращение взыскания на денежные средства, принадлежащие не владельцу счета, а бенефициару, производится в обычном порядке (см. комментарий к ст. 70 ФЗИП).

Обращение взыскания на денежные средства должника-организации.

Наличные денежные средства в рублях и иностранной валюте, хран в сейфах кассы должника-организации и находящиеся в изолированном помещении этой кассы или иных помещениях должника-организации, подлежат изъятию незамедлительно по их обнаружении.
Изъятые денежные средства в рублях в тот же день сдаются в банк для перечисления на счет взыскателя в размере долга, для зачисления в доход федерального бюджета в размере суммы исполнительского сбора, а оставшиеся средства, предназначенные для покрытия расходов по совершению исполнительных действий, вносятся на депозитный счет подразделения.
Судебный пристав-исполнитель принимает меры по наложению ареста на денежные средства должника-организации, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в банках и иных кредитных организациях, предусмотренные статьей 46 настоящего Федерального закона.

Особенности обращения взыскания на имущество должника-организации.

В случае отсутствия у должника-организации денежных средств, достаточных для удовлетворения требований, содержащихся в исполнительном документе, взыскание обращается на иное имущество, принадлежащее указанной организации на праве собственности, праве хозяйственного ведения или праве оперативного управления (за исключением имущества, на кот не может быть обращено взыскание), независимо от того, где и в чьем фактическом пользовании оно находится, в следующей очередности:

1) в первую очередь – на движимое имущество, непосредственно не участвующее в производстве товаров, выполнении работ или оказании услуг, в том числе на ценные бумаги (за исключением ценных бумаг, составляющих инвестиционные резервы инвестиционного фонда), предметы дизайна офисов, готовую продукцию, драгоценные металлы и драгоценные камни, изделия из них, а также лом таких изделий;

2) во 2ю очередь – на имущественные права, непосредственно не используемые в производстве товаров, выполнении работ, оказании услуг;

3) в 3ю очередь – на недвижимое имущество, не участвующее в производстве товаров, выполнении работ или оказании услуг;

4) в 4ю очередь – на непосредственно используемые в производстве товаров, выполнении работ или оказании услуг имущ права и на участвующее в производстве товаров имущество: объекты недвиж имущества производственного назначения, сырье и материалы, станки, оборудование и другие основные средства, в том числе ценные бумаги, составляющие инвестиционные резервы инвестиционного фонда.

6.1. Порядок обращения взыскания на денежные средства и иное имущество должника

Взыскание по исполнительным документам обращается в пер­вую очередь на денежные средства должника в рублях и иностран­ной валюте и иные ценности, в том числе находящиеся в банках и иных кредитных организациях.

Наличные денежные средства, обнаруженные у должника, изымаются.

Читайте так же:  Пивной бизнес секреты успеха

При наличии сведений об имеющихся у должника денежных средствах и иных ценностях, находящихся на счетах и во вкладах или на хранении в банках и иных кредитных организациях, на них налагается арест.

Если сведений о наличии или об отсутствии у должника- организации счетов и вкладов в банках и иных кредитных органи­зациях не имеется, судебный пристав-исполнитель запрашивает указанные сведения у налоговых органов.

Налоговые органы обязаны в трехдневный срок предоставить судебному приставу-исполнителю необходимую информацию. Та­кая же информация может быть предоставлена взыскателю по его заявлению при наличии у него исполнительного листа с неистек­шим сроком давности.

При отсутствии у должника денежных средств в рублях, дос­таточных для удовлетворения требований взыскателя, взыскание обращается на денежные средства должника в иностранной валюте.

При отсутствии у должника денежных средств, достаточных для удовлетворения требований взыскателя, взыскание обращается на иное принадлежащее должнику имущество, за исключением имущества, на которое в соответствии с федеральным законом не может быть обращено взыскание.

Должник вправе указать те виды имущества или предметы, на которые следует обратить взыскание в первую очередь. Оконча­тельно очередность обращения взыскания на денежные средства и иное имущество должника определяется судебным приставом- исполнителем.

Взыскание на имущество должника, в том числе на денежные средства и иные ценности, обращается в том размере и объеме, которые необходимы для исполнения исполнительного документа с учетом взыскания исполнительского сбора и расходов по соверше­нию исполнительных действий.

В случае, когда должник имеет имущество, принадлежащее ему на праве общей собственности, взыскание обращается на его долю, определяемую в соответствии с Федеральным законом.

Обращение взыскания на денежные средства и иное имущест­во должника является наиболее эффективной мерой принудитель­ного исполнения. Есть определенные особенности обращения взы­скания на имущество должника-гражданина и должника- организации.

Обращение взыскания на наличные денежные средства долж­ника в рублях и иностранной валюте состоит в их выявлении, изъя­тии и зачислении на депозитный счет в подразделениях (отделах) службы судебных приставов. В указанных целях судебный пристав- исполнитель осуществляет выход по известному месту жительства (нахождения фактического, юридического адреса имущества) долж­ника. При выходе на место судебный пристав-исполнитель предла­гает должнику предъявить для изъятия имеющиеся наличные де­нежные средства как в рублях, так и в иностранной валюте. В случае отказа судебный пристав-исполнитель в присутствии понятых впра­ве произвести вскрытие указанных помещений и их осмотр, с целью установления возможно имеющихся в наличии у должника денеж­ных средств, о чем составляется акт. Изъятию подлежат наличные денежные средства в размере суммы долга, а также суммы исполни­тельского сбора и суммы расходов по совершению исполнительных действий, а в случае наложения штрафа на должника, то с учетом и суммы штрафа.

Изъятие наличных денежных средств оформляется в присут­ствии понятых актом изъятия денежных средств, которые в тот же день сдаются в банк для зачисления на депозитный счет подразде­ления судебных приставов территориального органа ФССП России.

Федеральным законом установлены особые правила обраще­ния взыскания на денежные средства должника в рублях, находя­щиеся на счетах в банках и иных кредитных организациях. Если су­дебному приставу-исполнителю не известны счета должника- организации, то направляется запрос в инспекцию ФНС России о предоставлении информации о счетах должника, находящихся в банках. После получения данной информации, судебный пристав- исполнитель запрашивает банк о наличии денежных средств на счете должника и при положительном ответе оформляется инкассо­вое поручение, оно направляется в банк для списания денег со счета должника и перечисления денег на депозитный счет соответствую­щего подразделения судебных приставов.

При обращении взыскания на безналичные денежные средст­ва следует руководствоваться нормативными актами Центрального Банка Российской Федерации. Утвержденное Центральным Банком Российской Федерации 03.10.2002 Положение № 2-П «О безналич­ных расчетах в Российской Федерации» регулирует осуществление безналичных расчетов между юридическими лицами в валюте Рос­сийской Федерации и на ее территории в формах, предусмотрен­ных законодательством, определяет форматы, порядок заполнения и оформления используемых расчетных документов, а также устанав­ливает правила проведения расчетных операций по корреспондент­ским счетам (субсчетам) кредитных организаций (филиалов), в том числе открытых в Банке России, и счетам межфилиальных расчетов. Указанное положение не распространяется на порядок осуществле­ния безналичных расчетов с участием физических лиц.

Списание денежных средств со счетов плательщиков в бес­спорном порядке по исполнительным документам осуществляется на основании инкассового поручения.

В соответствии с положениями Главы 12 данного нормативно­го акта при взыскании денежных средств на основании исполни­тельных документов инкассовое поручение должно содержать ссыл­ку на дату выдачи исполнительного документа, его номер, номер дела, по которому принято решение, подлежащее принудительному исполнению, а также наименование органа, вынесшего такое реше­ние. В случае взыскания исполнительского сбора судебным приста­вом-исполнителем инкассовое поручение должно содержать указа­ние на взыскание исполнительского сбора, а также ссылку на дату и номер исполнительного документа судебного пристава- исполнителя. Инкассовые поручения на взыскание денежных средств со счетов, выставленные на основании исполнительных до­кументов, принимаются банком взыскателя с приложением подлин­ника исполнительного документа либо его дубликата.

Банки не принимают к исполнению инкассовые поручения на списание денежных средств в бесспорном порядке, если прилагае­мый к инкассовому поручению исполнительный документ предъяв­лен по истечении срока, установленного законодательством. Банки, обслуживающие должников (исполняющие банки), исполняют поступившие инкассовые поручения с приложенными исполни­тельными документами либо при отсутствии или недостаточности денежных средств на счете должника для удовлетворения требова­ний взыскателя делают на исполнительном документе отметку о полном или частичном неисполнении указанных в нем требований в связи с отсутствием на счете должника денежных средств и поме­щают инкассовое поручение с приложенным исполнительным до­кументом в картотеку по внебалансовому счету N 90902 «Расчетные документы, не оплаченные в срок». Инкассовые поручения испол­няются по мере поступления денежных средств в очередности, уста­новленной законодательством.

Бесспорный порядок списания денежных средств применяется по обязательствам в соответствии с условиями основного договора, за исключением случаев, установленных Банком России. Списание денежных средств в бесспорном порядке в случаях, предусмотрен­ных основным договором, осуществляется банком при наличии в договоре банковского счета условия о списании денежных средств в бесспорном порядке либо на основании дополнительного соглаше­ния к договору банковского счета, содержащего соответствующее условие.

Читайте так же:  Как заключить договор между индивидуальными предпринимателями на оказание услуг или покупку товара

Банки приостанавливают списание денежных средств в бес­спорном порядке в следующих случаях:

– по решению органа, осуществляющего контрольные функции в соответствии с законодательством, о приостановлении взыскания;

– при наличии судебного акта о приостановлении взыскания;

– по иным основаниям, предусмотренным законодательством.

В документе, представляемом в банк, указываются данные ин­кассового поручения, взыскание по которому должно быть приоста­новлено. При возобновлении списания денежных средств по инкас­совому поручению его исполнение осуществляется с сохранением указанной в нем группы очередности и календарной очередности поступления документа внутри группы.

Исполнительный документ, взыскание денежных средств по которому не производилось (за исключением случаев прекращения исполнительного производства) или произведено частично, возвра­щается вместе с инкассовым поручением исполняющим банком банку-эмитенту для передачи взыскателю лично под расписку в по­лучении или заказной почтой с уведомлением. При этом испол­няющий банк делает на исполнительном документе отметку о дате возврата исполнительного документа с указанием взысканной сум­мы, если имела место частичная оплата документа.

Исполнительный документ, взыскание денежных средств по которому произведено или прекращено в соответствии с законода­тельством, возвращается исполняющим банком заказной почтой с уведомлением в суд или другой орган, выдавший исполнительный документ. При этом исполняющий банк делает на исполнительном документе отметку о дате его исполнения с указанием взысканной суммы или дате возврата с указанием основания прекращения взы­скания (номер и дата заявления взыскателя, определения суда (ар­битражного суда) или иного документа) и взысканной суммы, если имела место частичная оплата документа. О возврате исполнительно­го документа в журнале регистрации банка делается отметка с указа­нием даты возврата, суммы (или остатка суммы) и причины возврата.

Осуществление безналичных расчетов физическими лицами в валюте Российской Федерации на территории Российской Федера­ции по банковским счетам, открываемым на основании договора банковского счета либо без открытия банковского счета, регулиру­ется Положением Центрального Банка Российской Федерации от 01.04.2003 № 222-П «О порядке осуществления безналичных расче­тов физическими лицами в Российской Федерации».

В случае недостаточности денежных средств на текущем счете физического лица списание денежных средств по инкассовому по­ручению производится в пределах имеющихся на счете денежных средств. Инкассовое поручение, исполнение которого не произво­дилось или произведено частично, а также исполнительный документ (при взыскании денежных средств по исполнительному документу) подлежат возврату в порядке, установленном Положе­нием Центрального Банка Российской Федерации № 2-П.

С целью получения информации о наличии счетов должни­ка – физического лица судебным приставом-исполнителем направ­ляются запросы в местные филиалы и отделения Сбербанка Россий­ской Федерации, а также в функционирующие на территории соот­ветствующего района коммерческие банки. Если должник является индивидуальным предпринимателем без образования юридического лица, то запрос направляется в инспекцию ФНС России по месту на­хождения должника.

Следует обратить внимание, что взыскание на валютные цен­ности должника обращается только лишь при отсутствии у него де­нежных средств в рублях.

Кроме денежных средств взыскание может быпь обращено и на иное имущество должника. Эта мера применяется при отсутствии де­нежных средств или их недостаточности для удовлетворения всех тре­бований. Закон предоставляет право должнику указать то имущество, которое необходимо арестовать, но судебный пристав-исполнитель сам решает, какое имущество подвергнуть описи и аресту. На практике судебный пристав-исполнитель описывает самое ценное имущество, принадлежащее должнику, или имущество, подлежащее реализации.

При обращении взыскания на имущество следует помнить, что в соответствии с гражданским законодательством гражданин отвечает по своим обязательствам всем своим имуществом, за ис­ключением имущества, на которое в соответствии с законом не мо­жет б:ыть обращено взыскание.

Перечень имущества, на которое не может б:ыть обращено взыскание по исполнительным документам, содержится в ст. 446 ГПК РФ.

При обращении взыскания на имущество должника, находя­щееся в совместной собственности (собственность супругов), судеб­ный пристав-исполнитель обязан разъяснить другим участникам совместной собственности право на выдел имущества в установлен­ном порядке (ст. 254, 256 и др. ГК РФ), а также право обратиться в суд с иском об освобождении имущества от ареста или исключении его из описи.

Обращение взыскания на долю должника в совместной собст­венности возможно только после определения и выдела этой доли. Определение доли должника в совместном имуществе производится судом.

Согласно ст. 254 ГК РФ раздел общего имущества между уча­стниками совместной собственности, а также выдел доли одного из них могут быть осуществлены после предварительного определе­ния доли каждого из участников на общее имущество. При разделе общего имущества и выделе из него доли, если иное не предусмот­рено законом или соглашением участников, их доли признаются равными. Основания и порядок раздела общего имущества и выде­ла из него доли определяются по правилам ст. 252 ГК поскольку иное для отдельных видов совместной собственности не установ­лено ГК РФ, другими законами.

Применительно к совместной собственности супругов уста­новлен следующий порядок. Согласно п. 1 ст. 38 СК РФ раздел общего имущества супругов может быть произведен в случае за­явления кредитором требования о разделе общего имущества супругов для обращения взыскания на долю одного из них. По смыслу СК РФ такой раздел может быть произведен как по со­глашению супругов, в том числе нотариально удостоверенному, так и по решению суда. Кредитор одного из супругов в любом случае в соответствии со ст. 46 СК РФ вправе требовать в судеб­ном порядке выдела доли супруга-должника, поскольку по обяза­тельствам одного из супругов взыскание может быть обращено лишь на имущество этого супруга.

Взыскание обращается на общее имущество супругов по их общим обязательствам, а также по обязательствам одного из них, если судом установлено, что все полученное по обязательствам од­ним из супругов было использовано на нужды семьи.

Изображение - Особенности взыскания денежных средств 23423422330
Автор статьи: Виталий Потрясов

Позвольте представиться. Меня зовут Виталий. Я уже более 12 лет занимаюсь правоведением и юридическими наукам. Я считаю, что в настоящее время являюсь профессионалом в своей области и хочу помочь всем посетителям сайта решать разнообразные задачи. Все материалы для сайта собраны и тщательно переработаны для того чтобы донести в удобном виде всю нужную информацию. Однако чтобы применить все, описанное на сайте всегда необходима консультация с профессионалами.

Обо мнеОбратная связь
Оцените статью:
Оценка 5 проголосовавших: 6

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here